¿Cuál es la diferencia entre la tasa de rendimiento y la tasa de rendimiento realizada?

Los inversores suelen utilizar los términos "tasa de retorno" y "retorno de la inversión" de manera intercambiable. El cálculo de la tasa de rendimiento es una manera simple para los inversores para determinar la cantidad de dinero que sus inversiones han ganado desde el momento de la compra. La ecuación más sencilla para el cálculo de la tasa de rendimiento es la cantidad de inversión inicial más las ganancias a partir de los costos de inversión, deducidos, dividido por el costo de la inversión en el momento de la compra. Los inversores también calculan la tasa de retorno para determinar cuánto tiempo tardará la inversión para ganar de nuevo, o volver, la cantidad inicial de inversión principal.

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Consideremos un ejemplo en el que usted pagó $ 10.000 para una inversión que devolvió $ 1,000 en su primer año. Al final del año, el valor total de la inversión es de $ 11.000. Su tasa de rendimiento es: $ 11.000 - $ 10.000 / $ 10.000 o 10 por ciento. A este ritmo de cambio, que tomaría su inversión en 10 años para ganar de nuevo su inversión inicial de $ 10.000 ($ 10.000 / $ 1.000 = 10 años). Si la misma inversión $ 10.000 devolvió $ 800 por año, su tasa de rendimiento es de 10.800 $ - $ 10.000 / $ 10.000 = 8 por ciento. En este caso, tomaría su inversión en 12 años y seis meses para recobrar su inversión inicial ($ 10.000 / $ 800 = 12,5 años).

La tasa de rendimiento realizada emplea los mismos conceptos financieros de la tasa de retorno, y hace un ajuste por la naturaleza dólar se deprecia de la inflación. Considere la misma inversión de $ 10.000 que gana $ 1.000 en el primer año para una tasa de 10 por ciento de retorno. Factorizar una tasa de inflación del 3 por ciento. Su tasa de rendimiento real es del 7 por ciento. Con una tasa de rendimiento real del 7 por ciento, su ganancia anual es de $ 700. En este caso, se necesitarían aproximadamente 14 años y cuatro meses para recobrar su inversión inicial de capital de $ 10.000.

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Para el ajuste de las pérdidas en el cálculo de la tasa de rendimiento y la tasa de rendimiento realizada, restar las pérdidas de la inversión de sus ganancias. En el ejemplo de la inversión de $ 10.000, al final del primer año, su tasa de rendimiento realizada es de 7 por ciento. Si se va a retirar su inversión al final del primer año, que le emboca un adicional de $ 700 en la parte superior de su inversión inicial de $ 10.000. Al comienzo del segundo año, su inversión es un valor de $ 10.700. Al final del segundo año, su inversión incurre en pérdidas de $ 500 y su valor se ha reducido a $ ascender a 10.200. Su tasa de rendimiento realizada se reduce a un 2 por ciento.