Cómo calcular la tasa de retorno de una cartera
Es importante ser capaz de calcular la tasa de retorno de su cartera de inversiones. Esta información es necesaria para entender sus ganancias de inversión anteriores, obtener una imagen de su estado financiero actual y ayudarle a tomar decisiones en el futuro. Por desgracia, muchos inversores no entienden cómo calcular con precisión su retorno de la inversión de sus carteras, especialmente cuando se trata de inversiones mixtas y contabilidad para los depósitos y retiros. Cuando se hace correctamente, el cálculo de la rentabilidad de la inversión es muy útil para cualquier inversor.
Contenido
Cosas que necesitará
- calculadora financiera
- estados de las carteras
Determinar el saldo de la cartera por un período determinado de tiempo. La mejor manera de calcular su tasa de rendimiento es cada año, ya que es cómo se calculan las tasas de interés y es información que debe conocer para sus impuestos. Para cada una de sus cuentas de inversión, buscar el equilibrio en el último día del año anterior y luego en el primer día del año antes de eso.
Revisar sus registros. Video: Ejercicios Portafolio 1
Video: Cálculo del riesgo en portafolios de inversión.
Anote la fecha y monto de los depósitos y retiros para cada una de estas cuentas. Usted tendrá que dar cuenta de éstos por separado al calcular su tasa de rendimiento. Escribir todas las cantidades del año para el que se está calculando la tasa de retorno.
Una lista de sus saldos, depósitos y retiros en términos de flujo de caja. Su saldo inicial y cada depósito se deben considerar los números negativos ya que este es el dinero que sale de su bolsillo. Del mismo modo, sus retiros y saldo final son números positivos ya que este es el dinero que entra en su bolsillo.
Haga una lista de flujo de caja. Utilizar una herramienta que evalúa la tasa interna de retorno de la ecuación (TIR) para calcular el retorno de su inversión. Una calculadora financiera ya habrá programado la ecuación, al igual que otros programas de ordenador financiera Microsoft Excel y. La ecuación TIR es complejo y difícil de resolver con la mano con sólo lápiz y papel, especialmente si tiene varios depósitos y retiros.
Introduzca su inversión inicial, depósitos y retiros y saldo final de su herramienta en términos de flujo de caja a medida que los listados anteriormente. Si utiliza una calculadora financiera, introducir estos valores utilizando el flujo de efectivo que entra instrucciones específicas para su calculadora. En Excel, sólo tiene que introducir cada valor de flujo de efectivo en una célula única, todos en una columna. A continuación, utilice la función TIR en su calculadora o un programa informático para calcular la tasa de rendimiento para su cartera.
Calcular su retorno.
Consejos advertencias
- Tasa de rendimiento se mostrará como un porcentaje.
- Si realizó dinero, su tasa será positivo, y si ha perdido dinero, será negativo.