Cómo informar de una conversión de Roth IRA
Una conversión Roth es el proceso de tomar dólares de jubilación antes de impuestos de los planes de jubilación calificados como 401k, 403b o cuentas individuales de retiro tradicionales (IRA) y registrarlas como dólares después de impuestos. En lugar de seguir creciendo con impuestos diferidos, el IRA Roth crece libre de impuestos. Cuando se produce una conversión Roth, los impuestos sobre la renta deben ser pagados en los dólares antes de impuestos con el fin de satisfacer las regulaciones del Servicio de Impuestos Internos (IRS). Informes para la conversión de Roth se hace al presentar su declaración anual de impuestos.
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Obtener el Formulario 1099-R de la custodia que contenía los activos de jubilación tradicionales. Este formulario es enviado en enero del año siguiente a la conversión a usted y al IRS para registrar la distribución gravable de la cuenta.
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Obtener el formulario 5498 del custodio IRA Roth. Este puede ser el mismo custodio que contenía los activos tradicionales o que se haya transferido el dinero, mientras que la realización de la conversión. El formulario también se envía en enero de ambos, usted y el IRS para registrar la cantidad de la distribución del IRS fue re-depositado en la cuenta IRA Roth.
Confirmar que la cantidad distribuida en el Formulario 1099-R Box 2b es la misma que la cantidad aportada en el Formulario 5498, Recuadro 3. Las discrepancias deben ser abordados para evitar multas de impuestos sobre distribuciones prematuras.
Presentar la cantidad distribuir vaivén caja 2b en la línea 15 del Formulario 1040, declaraciones de impuestos personales. Esta cantidad se añade a los ingresos brutos sin penalización fiscal.
Consejos advertencias
- Las regulaciones del IRS 2010 permiten factura de impuestos conversiones se divida en dos años, 2011 y 2012. Si está dividiendo la cantidad convertida, dividir la parte gravable que aparece en la 1099-R por dos y usar esa cantidad al presentar tanto en 2010 y 2011 impuestos sobre la renta. No recibirá un segundo 1099-R y debe hacer una nota de 2011 los documentos presentados.