¿Cómo hacer proyecciones de flujo de efectivo

De su negocio las medidas de flujo de efectivo la cantidad de dinero que entra y sale de su negocio cada mes. El flujo de caja se diferencia de un simple informe de ingresos / gastos en que las ofertas de flujo de efectivo sólo con los ingresos reales de entrar y salir y no dar cuenta de crédito u otras transacciones no monetarias. Proyectar su flujo de efectivo sobre una base regular para anticipar y solucionar cualquier problema y planificar sus finanzas del negocio.

Examine su presupuesto. Mira a las fuentes de ingresos que se esperan para el año y determinar cómo va a dividir esos ingresos durante cada mes del año.

Hacer una columna en una hoja de papel o en el software de hoja de cálculo para cada mes. Anote el ingreso esperado de cada fuente para cada mes. Por ejemplo, si espera que el dinero de una subvención en enero, febrero y marzo, pero no el resto del año, escriba la cantidad de dinero de la subvención que se espera de las columnas para enero, febrero y marzo. Añadir los ingresos previstos para cada mes y registrar el total bajo la columna para ese mes.

Salta una línea y comenzar el seguimiento de sus gastos previstos. Si ha fijado los gastos, como el alquiler de su espacio de oficina o los salarios de los empleados ejecutivos, enumerar una cantidad igual en cada mes por ese gasto. Por ejemplo, si usted paga un ejecutivo de $ 5.100 por mes, una lista de ese gasto en la columna para cada mes del año. Añadir los gastos previstos para ese mes y registrar el total bajo la columna para ese mes.

Restar los gastos totales esperados del total de ingresos previstos para determinar su flujo de caja proyectado para ese mes.

Plan para resolver los problemas. Si la proyección del flujo de caja para un mes en particular es negativo, decidir cómo manejar el problema antes de tiempo. Por ejemplo, usted puede utilizar su línea de crédito o hacer la recaudación de fondos extra antes de ese mes para aumentar su flujo de caja.

Volver a calcular la proyección del flujo de efectivo sobre una base mensual o trimestral para asegurarse de que tiene los datos más precisos.