Cómo encontrar el incremental después de impuestos retorno de una inversión
Una comprensión completa de la rentabilidad de una inversión debe incluir los ingresos después de impuestos. Existen muchos tipos de inversiones tienen ventajas fiscales especiales que tienen un efecto decisivo en su atractivo. El retorno de la inversión o ROI, es su beneficio dividido por su costo. El beneficio de la inversión añade incrementalmente a sus ingresos y, posiblemente, su factura de impuestos. El beneficio podría incluso echar en un nivel de impuestos más altos. El análisis incremental le permite cuantificar el impacto en sus obligaciones fiscales.
Determinar el costo de la inversión. Para nuestro ejemplo de cálculo, suponga que invirtió $ 1.000 en valores.
Calcular el beneficio de la inversión. Restar el valor final de la inversión por parte del coste inicial de la inversión. Supongamos que el valor final fue de $ 1,500, por lo que el beneficio obtenido en la transacción es de $ 500.
Calcular los impuestos sobre la inversión. Las ganancias de capital se gravan a un nivel más bajo y varían de acuerdo a su situación fiscal. Ver los documentos del IRS vinculados en los Recursos más abajo o póngase en contacto con su asesor fiscal para discutir más. Multiplicar la tasa de impuestos por la ganancia. Supongamos que la tasa del impuesto es del 15 por ciento, por lo que el beneficio después de impuestos es de 0,85 multiplicado por $ 500, o $ 425.
Calcular el retorno después de impuestos de la inversión. Divida el beneficio después de impuestos por el costo de la inversión. La respuesta es $ 425 dividido por $ 1,000, o 42,5 por ciento.
Calcular el retorno de la inversión con una inversión de $ 100 adicional. El costo de la inversión es de $ 1.100. El beneficio es de $ 1.500 menos $ 1,100 o $ 400. $ 400 multiplicado por 0,85 es $ 340. El nuevo retorno de la inversión es de $ 340 dividido por $ 1,100 o 30,9 por ciento.
Calcular la rentabilidad adicional. Encuentra la diferencia entre las dos regiones de interés en dos diferentes niveles de inversión. Restar 30.9 del 42,5 para un resultado de 11,6 por ciento. El efecto incremental después de impuestos de retorno de la inversión una inversión adicional de $ 100 es una reducción en el rendimiento de la inversión del 11,6 por ciento negativo.