Cómo calcular una IRA Retorno
Un IRA es una cuenta de ahorro para el retiro donde los inversores pueden invertir en uno de los muchos tipos de inversiones. Cada tipo de inversión tiene diferentes riesgos y rendimientos a lo largo del tiempo. calcular periódicamente el rendimiento de la inversión le da una forma de medir la forma en toda su cartera está realizando. En el cálculo de las ganancias netas en el IRA, debe tener en cuenta los posibles gastos que están asociados con la inversión para obtener una imagen precisa de sus estrategias de inversión y lo que puede ser necesario ajustar. Toda la información que necesita para calcular los rendimientos anuales está en su estado de cuenta de fin de año.
Contenido
Cosas que necesitará
- declaración de fin de año
- Lápiz
- Papel
- Calculadora
Video: Como calcular férias
Anote la fórmula para el retorno de la inversión: ROI = (valor final - Costo base) / base de los costos.
Video: retorno das ferias
base de costo es la cantidad que pagó por la inversión, incluyendo todos los costos asociados con la compra o el mantenimiento de la cuenta.
Video: Como calcular a rentabilidade real de um investimento ou carteira de investimentos | Gustavo Lobo
Definir las variables. Suponga que se inició con $ 10.000 en el comienzo del año y terminó con un valor de $ 11.500 IRA. Añadir honorarios de custodia anuales de $ 35 al saldo inicial del año, más $ 220 de dólares en gastos de transacción.
Rellenar las variables: ROI = (11.500 - 10.255) / 10255.
Calcular: ROI = 0,1214. Su tasa de rendimiento de su cuenta IRA es 12,14% después de todos los gastos para el año.
Consejos advertencias
- IRA no tienen una consecuencia anual de impuestos, lo que permite a los inversores se mueven más libremente dentro y fuera de las inversiones y sin preocupaciones de los impuestos sobre las ganancias de capital. Distribuciones de IRA tradicionales son tratados como ingresos, y Roth IRA se distribuyen libre de impuestos después de 59 1/2 años de edad.
- La reducción de las tasas de transacción puede aumentar el rendimiento global de la inversión.