Lista de control de diligencia debida al cliente
La diligencia debida es un proceso de investigación las empresas utilizan para inspeccionar la información operativa o financiera de un cliente. Este proceso ayuda a las organizaciones a tomar decisiones sobre la empresa y evaluar su fuerza en el entorno empresarial. Un cliente debido diligencia lista menudo se relaciona con bancos, prestamistas o inversores revisión de una empresa como una opción de inversión. Estos grupos se concentran intensamente en el proceso de debida diligencia para asegurarse de que no pierden el dinero de su inversión.
Contenido
- Historia operacional
- Video: servicios due diligence
- Video: pasos para la evaluacion del riesgo de lavado de dinero - elena lasa
- Historia financiera
- Relaciones comerciales
Historia operacional
Video: SERVICIOS DUE DILIGENCE
Video: Pasos para la Evaluacion del Riesgo de Lavado de Dinero - Elena Lasa
historial de funcionamiento de una empresa es cómo se conducen con otras empresas o consumidores en el entorno empresarial. La debida diligencia evalúa la gestión de la empresa, el acceso a los recursos económicos disponibles y los productos que se venden en el mercado económico. La historia operativa de una empresa puede ayudar a los bancos, prestamistas o inversores pronostican lo bien que la empresa va a seguir siendo relevante en el entorno empresarial.
Historia financiera
La historia financiera de una empresa se refiere a los estados financieros o flujos de efectivo de una empresa obtiene a través de operaciones. Esta información es importante porque las empresas deben ser capaces de generar fondos para pagar sus préstamos o inversiones. Bancos, prestamistas e inversores buscarán tendencias financieras para determinar si la compañía está aumentando o disminuyendo su riqueza económica. Pobremente empresas capitalizadas representan mayores riesgos si la economía global se debilita y no puede ahorrar el capital para las operaciones en funcionamiento.
Relaciones comerciales
Las relaciones de negocios son un importante proceso de diligencia debida, porque la forma en la empresa trata a los proveedores de TI, proveedores o socios más que probable que sea la forma en que tratan a su prestamista o inversor. Las personas que llevan a cabo el proceso de diligencia debida puede entrevistar a estas otras organizaciones para determinar lo bien que la empresa interactúa con ellos y mantiene la relación. Esto también puede confirmar los temores acerca de la reputación negativa de una empresa. Los prestamistas y los inversores pueden estar menos dispuestos a participar en las relaciones con las empresas difíciles si perciben una fuerte oposición a la futura petición de auditorías financieras u operacionales por el equipo de gestión de la empresa.