Cómo hacer la debida diligencia en un distribuidor de productos de fondos mutuos
Un distribuidor de productos de fondos mutuos es el colocador principal de los fondos de inversión. Este distribuidor puede vender acciones del fondo al público. Muchas compañías de fondos mutuos tienen tanto la sociedad de inversión y el distribuidor en una organización. Las compañías de fondos mutuos o bien elegir una estrategia sin carga y venden los mismos, o una estrategia de carga que utiliza distribuidores fuera de los fondos. Si el rendimiento del fondo mutuo de lucha, los fondos pueden ver fuertes salidas de efectivo y llegar a ser insolvente.
Cosas que necesitará
- informes anuales de fondos de inversión
Determinar la solidez financiera del distribuidor. Un inversor en estos fondos tiene que entender la inversión, así como la compañía que está detrás de estos fondos. El principal signo de éxito en la industria de fondos de inversión surge en las métricas "activos bajo gestión." Los fondos de inversión se derivan tasa en una función basada en los activos. Una compañía de fondos mutuos con más activos bajo gestión se le presentaría un flujo de ingresos más grande.
Examinar los documentos públicos de la empresa. Con el éxito de la industria de fondos de inversión, muchas empresas se han convertido cotiza en bolsa. Esto permite a los inversores potenciales para examinar la salud general de la compañía de fondos mutuos. Las ganancias trimestrales, caja global y la deuda en el balance, así como la dirección relativa de la empresa, será de interés para estos potenciales inversores.
Busque los líderes del mercado. Un distribuidor más grande y más rentable puede proporcionar una sociedad de inversión de comercialización superior y la exposición de ventas. Un distribuidor superior, también puede aprovechar las economías de escala y proporcionar una estructura de precios más competitivos que los competidores más débiles.
Buscar la coherencia dentro de la empresa. En última instancia, el distribuidor o el patrocinador tiene un contrato con la compañía de inversión que normalmente contiene un proceso de renovación anual. Mientras que el desarraigo esta relación que se establece llegaría a ser engorroso para la sociedad de inversión, el proceso de distribución se convierte en una parte imprescindible de funcionamiento de una exitosa compañía de fondos mutuos.
Consejos advertencias
- La diversificación proporciona beneficios dentro de la cartera de inversiones mediante la difusión de riesgo. Este mismo concepto puede proporcionar beneficios similares dentro de la cartera mediante el mantenimiento de cuentas con diferentes compañías de fondos mutuos o distribuidores.
- El hecho de que un inversor ve una fuerte compañía de inversión con un distribuidor superior, esto realmente tiene poco que ver con los fondos de inversión individuales. El gestor del fondo mutuo tiene el control exclusivo sobre las estrategias de inversión con las directrices dictadas en el prospecto del fondo. Un inversor tiene que tomar la debida diligencia al examinar tanto la salud de la empresa subyacente, así como la fuerza y el rendimiento historia del fondo individual.