Cursos de ventas para Bankers

Los bancos confían en la gente de ventas que trabajan como agentes de seguros, agentes de crédito y nuevos representantes de cuentas para atraer a nuevos clientes al banco. Los bancos generan beneficios de las nuevas relaciones bancarias en una variedad de formas que van desde el pago de intereses de los préstamos a los ingresos por comisiones de descubiertos en cuentas corrientes. Usted puede encontrar el mismo tipo de productos y servicios en casi cualquier banco y en consecuencia, los bancos de éxito debe tener una fuerza de ventas bien entrenado con el fin de seguir siendo competitivos.

los empleados de ventas en los bancos normalmente comienzan su entrenamiento, centrándose en los procedimientos operativos del banco. Los clientes rutinariamente hacer preguntas generales bancarios, así que la gente de ventas efectivas deben tener un amplio conocimiento de los procedimientos bancarios, así como los reglamentos estatales y federales. Muchos bancos utilizan módulos de formación por ordenador para la formación operativa que son seguidos por sesiones de clase con un entrenador de las empresas. Los empleados no pueden pasar a las ventas de formación específica hasta que tengan un conocimiento de los conceptos básicos de banca. Esta formación inicial suelen durar no más de dos semanas.

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La mayoría de los bancos se centran en tratar de venta cruzada de nuevas cuentas y servicios a los clientes existentes, porque la gente es menos probable que se mueva sus cuentas si manejan todas sus finanzas en un banco. El personal de ventas se les enseña cómo llevar a cabo la evaluación de las necesidades del cliente. Este proceso consiste en entrevistar a los clientes existentes sobre todos los aspectos de su situación financiera, así como hacer preguntas acerca de los acontecimientos vitales próximas, tales como bodas, divorcios o cambios de carrera. entrenadores pasan horas en el aula de rol con los banqueros y secuencias de comandos de ajuste fino que los banqueros pueden utilizar para recopilar información de los clientes con eficacia sin parecer intrusivo. Banqueros continuación, deben revisar la información y atender las necesidades de los clientes a los productos y servicios disponibles. Una vez finalizada la formación, el personal de ventas gerentes de pista para ver cuántos servicios que venden cada cliente y objetivos establecidos de venta cruzada para cada empleado.

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Con el fin de llegar a nuevos clientes, los bancos deben realizar llamadas de teleconsulta a personas que no tienen relación existente con el banco. entrenadores aula ayudan a desarrollar nuevos banqueros escrituras de las ventas a utilizar para estas llamadas. El entrenador juega el papel de un cliente potencial y escucha escritura de las ventas del banquero. Los banqueros se califican en base a sus "líneas de entrada", que son las declaraciones de apertura que utilizan para ilícito un interés en los productos del banco de los clientes potenciales. Las personas que luchan para hacer las ventas deben asistir regularmente a estas clases teleconsulta hasta que sus números de ventas mejoran.

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Los empleados del banco que venden productos de seguros e inversiones deben pasar los exámenes de licencias estatales y federales. La Comisión de Valores de los reguladores estatales y vigilar de cerca las ventas de valores y los bancos requieren que los empleados de ventas para completar las clases de formación de ventas en línea que explican cómo los empleados deben vender valores y productos de seguros. Los empleados del banco no pueden falsear los valores como productos bancarios y deben destacar los riesgos que implica sin disuadir a los posibles clientes de hacer una compra. Los administradores de inversiones también llevan a cabo sesiones de rol de uno-a-uno para asegurar que los empleados están explicando claramente los valores que venden.