Descripción banquero personal de empleo
banqueros personales son profesionales de servicio al cliente con conocimientos y habilidades significativo relacionado con la banca. Su papel varía ligeramente de un banco a otro, con algunos bancos que utilizan los banqueros personales exclusivamente para clientes de gama alta y otros refiriéndose a muchos trabajadores de servicio al cliente como banqueros personales. Su pago será dependiente en el banco, su ubicación, sus funciones de trabajo y su experiencia.
Contenido
- Componente ventas
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- Servicio al cliente
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- Video: oposiciones hacienda
- Oportunidades de gestión
- Asesoría financiera
Componente ventas
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En muchos bancos, la función principal de un banquero personal es educar a los clientes sobre los nuevos productos y persuadirlos a comprar esos productos. En Bank of America, por ejemplo, un trabajo banquero personal requiere un año de experiencia en ventas. Se podría sugerir a los clientes cómo una tarjeta de crédito o un préstamo específico podría ayudar a resolver un desafío financiero, u ofrecer cuentas a los consumidores que no están contentos con los términos de sus cuentas corrientes. Puede que tenga que cumplir con los puntos de referencia específicos de ventas mediante la venta de un determinado número de productos o ayudar a que el banco cumple con un determinado umbral de ganancias.
Servicio al cliente
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Video: Oposiciones Hacienda
En la mayoría de los bancos, banqueros personales llenan una función de servicio al cliente, pero la naturaleza de la función varía. Wells Fargo, por ejemplo, los banqueros personales proporcionan en persona y el servicio al cliente por teléfono. Como banquero personal, puede responder preguntas acerca de los productos financieros, explicar o aclarar las políticas del banco, y ofrecer créditos de una sola vez o reembolsos a los clientes que se quejan de los honorarios.
Oportunidades de gestión
En algunos bancos, banqueros personales llenar un papel de gestión o tienen la oportunidad de graduarse con la gestión. Wells Fargo permite banqueros personales para entrar en funciones de gestión, y les anima a asumir posiciones de liderazgo como banqueros personales. Por ejemplo, es posible trabajar con un equipo para aumentar las ventas, ofrecer orientación a un nuevo banquero personal o ayudar a crear una promoción banco.
Asesoría financiera
La mayoría de los banqueros personal, prestan asesoramiento financiero a los consumidores, pero la naturaleza y la profundidad de los consejos que depende del banco. Algunos bancos exigen banqueros personales para obtener una licencia, y estos banqueros tienden a ofrecer consejos más en profundidad sobre el crédito y la banca. banqueros personales cuya función principal es como un servicio al cliente o la oferta experto en ventas asesoramiento financiero solamente tangencial, a menudo con la vista puesta en venta de un producto específico para cada banco.