Capacitación para el cumplimiento anual obligatoria para los bancos

Un curso de formación obligatorio cumplimiento anual da instrucciones a un empleado de banca en varias regulaciones a las que un banco debe ajustarse en sus operaciones. Los personal de un departamento de cumplimiento del banco normalmente coordina los programas de formación durante todo el año. Las sesiones de entrenamiento se pueden ofrecer en las instalaciones de la empresa, en una institución académica o como parte de un seminario profesional.

Un curso de cumplimiento proporciona un asistente con las herramientas necesarias para cumplir con los requisitos reglamentarios. Por ejemplo, un gerente de servicio al cliente de alto nivel en un banco de inversión con sede en Nueva York, puede aprender acerca de la Reserva Federal (Fed) portal web seguro y cómo una reserva diaria informes Institución asciende. Una sesión de entrenamiento también puede mostrar un participante cómo el banco gestiona los riesgos financieros en sus actividades, tales como procedimientos de riesgo de crédito, y las técnicas utilizadas para evaluar el riesgo de mercado en operaciones de canje de valores.

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Un coordinador del curso cumplimiento puede ofrecer sesiones de entrenamiento en línea, en la sede corporativa, en la escuela o en un evento profesional. Como ejemplo, consideremos un gerente de cumplimiento que quiera aprender acerca de los procedimientos de evaluación del riesgo de crédito y cómo pueden afectar a pérdidas de explotación. Ella puede iniciar sesión en un sitio web seguro para tomar cursos pertinentes y recibir un pasa / no pasa calificación o asistir al programa de verano de tres meses de una universidad local. Como alternativa, el administrador puede participar en una sesión de entrenamiento organizado por el personal de recursos humanos del banco o asistir a un seminario patrocinado por la Fed.

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cursos de cumplimiento varían, dependiendo de la situación legal de la entidad (nacional o local y al por menor o comercial), la industria y la geografía. Estos cursos pueden cubrir los riesgos financieros, reglamentos de servicio al cliente y las normas contra el lavado de dinero (AML). Por ejemplo, supongamos que un administrador de cuentas de alto nivel quiere aprender acerca de cómo una caja de ahorros gestiona el riesgo de mercado en sus operaciones. Se puede familiarizarse con las herramientas matemáticas complejas, tales como VaR (Valuet en riesgo) y la simulación de Monte Carlo y cómo se utilizan para evaluar el riesgo de mercado.

Cursos que ayudan a los empleados del banco a entender cómo se ajustan a las regulaciones federales, estatales y locales proporcionan muchos beneficios a los participantes. Un asistente puede utilizar los cursos tomados para cumplir con los criterios mínimos de educación profesional continua (CPE) que un regulador de estado requiere a menudo. Alternativamente, un participante en la sesión pueden utilizar las habilidades aprendidas para ser productivos y más familiarizados con los procedimientos de confidencialidad de la información del cliente. Un banco también puede obtener a partir de un programa de entrenamiento personal capacitado porque awell-es más probable que cumplir con las regulaciones.

De vez en cuando, un programa de capacitación de cumplimiento puede cubrir temas que son difíciles o en los que el personal de las empresas son inexpertos. En estas circunstancias, un coordinador del curso puede contratar a un especialista para aclarar temas complejos. Como cuestión práctica, un supervisor de programa en una pequeña segunda mano puede contratar a un ex fiscal de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) para explicar los procedimientos de gestión necesarios en operaciones de derivados financieros nacionales.