Cómo calcular la relación de gastos de un fondo mutuo
El ratio de gastos de una compañía mutua de las medidas del fondo cuánto de los fondos comunes invertido está dedicada a los costes de funcionamiento del fondo mutuo. Como resultado, el dinero dedicado a los costos no se invierte en la piscina de la inversión y por lo tanto no se utiliza para promover la generación de ingresos de un fondo. Específicamente, es una relación de los gastos totales de operación del fondo a su valor de activo promedio. ratio de gastos de un fondo es a menudo un buen indicador de su rendimiento y calidad.
Obtener los datos necesarios para el cálculo de la relación de gastos. En concreto, tendrá costos de los fondos de inversión, que incluyen la comisión de gestión de activos totales medios, la comisión de distribución 12b-1, los gastos administrativos y la tasa neta de gastos. Además de los costos, que también tendrá el valor del activo neto promedio de los fondos de inversión. Estas cifras por lo general se pueden obtener en línea a partir de una variedad de sitios web dedicados a la supervisión financiera.
Sume todos los costos asociados con su inversión. Esta suma es igual a los gastos operativos totales de los fondos de inversión. Dividir los gastos operativos totales de los fondos de inversión por su valor liquidativo medio. Esto le da razón de gastos del fondo mutuo. El ratio de gastos de la mayoría de los fondos de inversión se encuentra en el intervalo de 0,18 por ciento a 2 por ciento. Por tanto, esta relación representa el porcentaje de dinero invertido que no se invierte en el fondo y por lo tanto no se convierte en un beneficio.
Analizar su ratio de gastos. Si es relativamente alta, esto no significa que el fondo mutuo necesariamente se beneficia de una mejor gestión de la calidad. Por el contrario, el fondo de inversión puede, de hecho, ser mal dirigido, ya que se centra más en proporcionar un beneficio para los administradores en lugar de sus inversores. Por otra parte, un fondo debe hacer una vuelta que es mayor que su proporción de gastos con el fin de proporcionar un beneficio a sus inversores.