Cómo configurar un fondo fiduciario 529 para la Universidad
Un plan de ahorro universitario 529 proporciona una forma preferida de impuestos para ahorrar para la educación superior. Estos planes son ofrecidos por una serie de estados, empresas de inversión y las instituciones educativas, y ofrecen una variedad de opciones de inversión. Mientras que los depósitos a un plan 529 no son deducibles de impuestos a nivel federal, muchos estados ofrecen deducciones fiscales para los planes patrocinados por el estado. El estudiante no se grava en las contribuciones o ingresos cuando se retira el dinero para gastos educativos calificados.
Elegir un proveedor del plan. Hay cientos de opciones de planes de 529, por lo que consideran sus metas de ahorro, las opciones de inversión, las tasas y funciones adicionales como la retirada de la contribución automática y deducciones de impuestos estatales. (Véase la página web de la universidad Ahorros planes de la red en Recursos).
Reúna a su depósito inicial. La mayoría de los planes tienen un mínimo de $ 25 a $ 500, pero esto puede verse reducida o suprimida si se suscribe a depósitos automáticos regulares.
Abrir una cuenta. La mayoría de los planes 529 pueden ser abiertos en línea, pero los bancos y sociedades de inversión pueden ofrecer servicios de apertura de cuentas en sucursales físicas. Usted necesitará un número de la Seguridad Social y la prueba de su identidad, como una licencia de conducir o tarjeta de identificación emitida por el estado.
Elegir un beneficiario. Si no sabe quién es el beneficiario aún, designarse a sí mismo como el beneficiario. Puede cambiar esta en una fecha posterior si es necesario.
Configurar los depósitos iniciales y posteriores. En la mayoría de los casos, se puede elegir entre dos opciones principales: retiro automático de una cuenta corriente o cuenta de ahorros o enviar un cheque.
Seleccionar una opción de inversión. Aquí es donde su dinero se destinará para la primera y cualquier depósito adicional. Puede cambiar esta opción más adelante, si la inversión no resulta como se esperaba o si cambia su estrategia de inversión.