Cómo utilizar Excel para calcular rendimientos de las inversiones de portafolio
Calcular una tasa de rendimiento es fácil de hacer con la mano si tiene un valor inicial y un valor final un año de diferencia. Sin embargo, cuando se tienen varios años de datos, así como los aportes y retiros a la cartera durante ese tiempo, el uso de Excel para calcular sus retornos le puede ahorrar mucho tiempo. Otra ventaja de la creación de una hoja de cálculo se puede cambiar fácilmente una de las variables
Paso 1
Introduzca la fecha de todas las contribuciones que ha hecho a las distribuciones y que ha tomado de su cartera en la columna A. Por ejemplo, digamos que usted contribuyó $ 5.000 en 1 de enero de 2014- $ 6.000 el 3 de marzo de 2015- y $ 4.000 el 15 de abril de 2016. Introduzca "01/01/14" en la celda A1, 03.03.15 en la celda A2 y 4 / 15/16 en la celda A3.
Propina
Si desea calcular el cambio de un período de tiempo específico en lugar de sobre toda la vida de la cartera, introduzca el valor de la cuenta en la fecha de inicio como la primera contribución. Por ejemplo, si desea calcular el retorno de 1 en 2015 a 31 dic 2015, su primera entrada sería el valor de la cuenta el 1 de enero de 2015.
Paso 2
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Introduzca todas las contribuciones que ha hecho a las distribuciones y que ha tomado de su cartera en la columna B. En este ejemplo, entre $ 5.000 en la celda B1, $ 6,000 en la celda B2 y $ 4,000 en la celda B3.
Paso 3
Video: Cálculo de la rentabilidad y el riesgo de una accion
Introduce la fecha que desee el cálculo para terminar al final de la columna A. Para este ejemplo, si desea que su cálculo para terminar el 31 de diciembre de 2016, introduce "12/31/16" en la celda A4.
Etapa 4
Introducir el valor de su cartera en la fecha de finalización al final de la columna B como un número negativo, como si estuviera tomando todo. En este ejemplo, si la cartera es un valor de $ 16.000, introduzca "-16000" en la celda B4.
Paso 5
Video: Cálculo del riesgo en portafolios de inversión.
Introduzca la tasa interna de fórmula retorno en la celda C1 usando la fórmula "= XIRR ([las células que contienen los valores], [las células que contienen las fechas])". En este ejemplo, todos los valores están en las celdas B1 a B4 y las fechas están en las celdas A1 a A4, por lo que entrarían "= TIR.NO.PER (B1: B4, A1: A4)" y verá 0,033896, lo que significa que su rendimiento de la cartera es 3,3896 por ciento por año.