Programa de identificación del cliente y Patriot Act
La unión y fortalecimiento de América por los instrumentos adecuados necesarios para interceptar y Obstruir el Terrorismo, comúnmente conocida como la "Ley Patriota", es un estatuto gubernamental creada para inhibir y sancionar la actividad terrorista. En virtud de la Ley Patriota, el programa de información al cliente, conocido formalmente como el Programa de identificación de clientes (CIP), requiere que las instituciones financieras verificar y mantener la información de identidad. De acuerdo con la Privacidad Rights.org, "programas de identificación de cliente son requisitos federales diseñadas para ayudar a prevenir el lavado de dinero y la financiación de las operaciones terroristas."
Contenido
- Historia
- Calificaciones institución financiera
- Requisitos de notificación al cliente
- Video: words at war: it`s always tomorrow / borrowed night / the story of a secret state
- Video: scp-261 pan-dimensional vending machine | object class: safe
- La identificación requerida
- Crítica
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Historia
El 26 de octubre de 2001, la Ley Patriota se convirtió en ley. Bajo la Sección 326 de la ley, se requiere que todas las instituciones financieras que cuenten con PIC en su lugar. Además de verificar la identidad del cliente, las instituciones financieras deben ahora también mantener registros de esta información verificada y rutinariamente comprobar estos registros contra listas de personas y organizaciones sospechosas de actividades terroristas conocidos. Se exige a las instituciones financieras para entrar en el cumplimiento de esta norma el 1 de octubre del 2003.
Calificaciones institución financiera
Las instituciones financieras, como se define en la Ley Patriota, incluyen una extensa gama de empresas. De acuerdo con la Escuela de Derecho Universidad de Cornell, las organizaciones que caen bajo la categorización institución financiera incluyen bancos asegurados y comerciales, uniones de crédito, casas de empeño, agencias de viajes, distribuidores de metales preciosos, y el Servicio Postal de EE.UU.. Bajo esta extensa categorización, la Ley Patriota intenta extender salvaguardas para una amplia gama de transacciones financieras.
Requisitos de notificación al cliente
Video: Words at War: It`s Always Tomorrow / Borrowed Night / The Story of a Secret State
Video: SCP-261 Pan-dimensional Vending Machine | Object Class: Safe
normas CIP mandato de que las instituciones financieras notificar a los clientes de los requisitos de identidad Patriot Act al abrir una cuenta. Los clientes pueden recibir la notificación a través de los documentos recibidos al abrir la cuenta o ser informado directamente por un empleado de la institución financiera. Las instituciones financieras también tienen la opción de enviar el requisito en su web o en otro lugar fácilmente visible para los clientes.
La identificación requerida
CIP reglas requieren que un mínimo de cuatro piezas de los datos de identificación se obtiene de nuevos clientes: nombre, fecha de nacimiento, dirección física, y una Seguridad Social o número de identificación fiscal. En lugar de un número de la Seguridad Social, de fuera de EE.UU.. Ciudadanos que no tienen lugar uno puede proporcionar un número de pasaporte, número de identificación de extranjero o cualquier otro documento número de identificación emitida por el gobierno que lleva la fotografía del cliente. Las instituciones financieras tienen la opción de solicitar información de identificación adicional.
Crítica
Video: The Audit Query Editor in CurrencyXchanger 4 (CXR)
De acuerdo con la Fundación eléctrico Frontier, "Las libertades civiles de los estadounidenses comunes han dado un tremendo golpe con esta ley." La Ley Patriota amplió la definición del gobierno de terrorismo interno, y de acuerdo con la FEP, quizás injustamente "amplía el alcance de la vigilancia con controles y equilibrios reducidos." El cineasta Michael Moore documentó algunas de estas preocupaciones en su película de 2004 "Fahrenheit 9/11".