¿Puedo abrir una cuenta bancaria en línea sin ningún ID?
Abrir una cuenta bancaria en línea permite a los clientes aprovechar las características de bancos, pero con la conveniencia de presentar toda la información necesaria de casa. Si abre una cuenta en línea, es necesario proporcionar una cantidad considerable de información personal, incluyendo su número de seguro social y fecha de nacimiento, pero puede que no sea necesario proporcionar identificación.
Contenido
- Requisitos de la cuenta
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- Requisitos de identificación
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- La apertura de varias cuentas
- Beneficios de la identificación
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Requisitos de la cuenta
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Al abrir una cuenta bancaria en línea, la institución financiera recogerá información personal para una variedad de propósitos. Las instituciones financieras requieren esta información para cumplir con ciertos requisitos federales, incluyendo las leyes contra el lavado de dinero y leyes diseñadas para prevenir la financiación del terrorismo. Los bancos también utilizarán esta información para verificar su aplicación con TeleCheck, un servicio que alerta a los bancos a las prácticas bancarias abusivas algunos clientes de exposición antes de cambiar de banco. Aunque todos los bancos recogen cierta información de identificación, el requisito de una identificación con foto varía de un banco a otro.
Requisitos de identificación
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Para cumplir con las regulaciones bancarias y realizar las validaciones de seguridad necesarias, los bancos deben recoger las piezas clave de la información de identificación. Esta información incluye su nombre completo, dirección, número de teléfono, número de seguro social y fecha de nacimiento. Aunque no todos los bancos requieren una copia de su identificación con foto, algunos bancos pueden requerir licencia o carnet de identidad del conductor para abrir una cuenta bancaria con éxito. Las entidades financieras que requieren ID le pedirá que visitar una sucursal local y proporcionar una identificación dentro de un cierto período de tiempo después de la apertura de la cuenta. Si no lo hace, es posible cerrar la cuenta.
La apertura de varias cuentas
Si usted no tiene ID y está teniendo una apertura de una cuenta bancaria momento difícil, puede ser capaz de crear una nueva cuenta en su banco actual si ya tiene una relación existente con la institución. De acuerdo con McDonald Servicios de Información, una industria de la empresa de consultoría financiera, los bancos no necesitan obtener información adicional de identificación de los clientes que ya tienen una cuenta existente con el fin de cumplir con las leyes contra el terrorismo.
Beneficios de la identificación
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A pesar de que algunos bancos abrir una cuenta bancaria en línea, incluso si usted no proporciona la identificación, mostrando identificación puede servir a una serie de beneficios. Los bancos pueden utilizar su identificación para ayudar a prevenir el robo de identidad y puede utilizar la información de su identificación para personalizar funciones de su cuenta. Además, algunos comerciantes pueden requerir una identificación cuando se presente un cheque bancario para el pago, y la rama local de su banco puede requerir identificación para cobrar un cheque o retirar dinero, incluso si usted tiene una cuenta.