Cómo deshacer sobre el dinero desde el Edward Jones IRA simple
Edward Jones Investments ofrece servicios de custodia para los planes SIMPLE IRA, que son planes de ahorro de jubilación patrocinados por el empleador. IRA SIMPLE son creados por pequeñas empresas con menos de 100 empleados que desean ofrecer ahorros de jubilación, pero no quieren papeleo excesivo o costos administrativos. En el IRA SIMPLE, el empleador permite a los empleados a que hagan contribuciones salariales reducido directamente a una cuenta IRA. Los empleadores también pueden hacer contribuciones con 100 por ciento de los activos del IRA inmediatamente creados, lo que significa propiedad, por el empleado. Cuando termina el empleo, hay un par de opciones para rodar sobre el IRA SIMPLE.
Contenido
Cosas que necesitará
- declaración SIMPLE IRA
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Llamar a Edward Jones, el simple custodio del IRA, al número de servicio al cliente proporcionado en el comunicado. Preguntar al representante cuando se estableció el IRA. Simples papeleo traspaso IRA que se enviará a su dirección de registro.
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Calcular si o no cumple con la regla período de dos años establecido por el Servicio de Impuestos Internos (IRS). El período de dos años empezará en la fecha de la primera vez que participó en el programa IRA SIMPLE, independientemente de si usted o su empleador hizo contribuciones. Si usted no ha tenido la IRA SIMPLE durante al menos dos años, tendrá que tirar el dinero en otro plan SIMPLE IRA. Si cumple con el requisito de dos años, puede rodar el IRA SIMPLE en un traspaso IRA.
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Inscribirse en un plan SIMPLE IRA con su nuevo empleador o abrir un nuevo traspaso IRA con un custodio del IRA de su elección. Consultar con los bancos o casas de bolsa para rollover IRA opciones y abrir una cuenta.
Presentar documentación IRA rollover a Edward Jones por una transferencia directa. Un traspaso directo mueve los activos directamente de Edward Jones al nuevo custodio de IRA en un intercambio libre de impuestos.
Consejos & advertencias
- Si usted no cumple con la regla período de dos años, puede mantener el IRA SIMPLE de Edward Jones hasta que lo haga y luego rodar encima en un nuevo IRA. Esta es una opción para aquellos que encuentran un trabajo posterior con los empleadores que no ofrecen planes SIMPLE IRA.
- El intento de vuelco del vehículo un SIMPLE IRA que no cumpla con los resultados periodo requisito de dos años en una distribución sujeta a impuestos del IRA SIMPLE y, posiblemente, un exceso contribución a una cuenta IRA. También se pueden aplicar sanciones.