Diferencia entre una comisión de gestión y una relación de gastos

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gastos de gestión se pagan con los activos de un fondo de inversión para el gestor del fondo para proporcionar servicios de gestión de cartera. los fondos de acciones de gestión activa que tienden a tener tarifas más altas, ya que incurren en mayores gastos comerciales y de investigación. los fondos de gestión pasiva, tales como los fondos de índice y los fondos negociados en bolsa, tienen tasas más bajas, ya que el seguimiento de los índices de referencia del mercado. Gestión activa significa que el gestor del fondo compra y vende títulos sobre la base de la investigación fundamental, análisis técnico y la industria. gestión pasiva es menos costoso debido a que el gestor de fondos establece una cartera de acciones a realizar un seguimiento de un índice de referencia del mercado, tales como el Dow Jones de Industriales, y ajusta la cartera sólo cuando hay un cambio en el índice subyacente.

ratio de gastos de un fondo de inversión es la proporción del total de los gastos anuales de operación de los activos netos promedio, expresado como porcentaje. Los gastos de operación incluyen los gastos de gestión, comisiones de distribución y otros gastos. comisiones de distribución, también conocidos como 12b-1, se pagan de los activos del fondo para cubrir los gastos de comercialización y ciertos servicios de los accionistas, como respuesta a las consultas de los inversores. Los costos de comercialización incluyen los gastos de publicidad, honorarios del corredor, y la publicación y distribución de folletos y la literatura de marketing. Otros gastos incluyen los gastos administrativos legales, contables y. Los ratios de gastos para los fondos de gestión activa son generalmente más altos que los fondos de gestión pasiva.

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Otros cargos incluyen los honorarios de asesoramiento, que son los honorarios pagados a los asesores de inversión y planificadores financieros para servicios de asesoramiento, y los honorarios de los accionistas, que incluyen las ventas y de reembolso. Las comisiones de suscripción se pueden aplicar en el momento de la compra o en la redención. fondos sin carga no cobran honorarios de ventas, pero pueden cobrar comisiones de reembolso por vender acciones antes de un cierto número de años.

Además de las distintas tasas, los inversores de fondos mutuos pagan impuestos sobre dividendos, intereses y plusvalías distribuciones de fondos de inversión. los fondos exentos de impuestos, tales como los fondos de bonos municipales, están exentos de impuestos sobre la renta federales y algunos impuestos estatales, pero los inversores deben pagar impuestos sobre las ganancias de capital sobre la disposición. Los inversores deben comparar las comisiones de fondos de inversión debido a que estas tasas pueden sumar y reducir el retorno efectivo de la inversión. Los inversores deben buscar los gestores de fondos de inversión con un récord de rendimiento constante, sobre todo en mercados a la baja.