Cómo calcular Comisiones del fondo mutuo
compañías de fondos mutuos son permitidos por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) para deducir la cuota de las ganancias de fondos. compañías de fondos normalmente no ponen de relieve las tarifas en revistas y sitios Web anuncios, pero la SEC no requieren la revelación de pago cerca de la parte frontal del folleto del fondo mutuo. Los honorarios se expresan como un porcentaje del total de los gastos de operación del fondo, e incluyen los gastos operativos como los salarios de los administradores de fondos, los costos de transacción cuando los valores se compran y se venden en el fondo, los costos administrativos de registro y honorarios de abogados, y los gastos de comercialización de la promoción de la fondo.
Contenido
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Busque el folleto del fondo. La SEC requiere que usted reciba un folleto informativo (ya sea en línea o en formato papel) cuando se invierte inicialmente en un fondo de inversión. Si ha descartado el prospecto, puede solicitar otra a través de su cuenta de jubilación de corretaje o custodio. El folleto también se puede encontrar en la página web respectiva compañía de fondos mutuos o solicitado por teléfono. Por ejemplo, Fidelity, American Funds, y Schwab proporcionan enlaces para financiar los folletos directamente de sus sitios web.
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Busque la sección cuota del folleto cerca de la primera página, después de que el objetivo del fondo. La sección cuota del folleto se detallan todos los niveles de las tasas. honorarios totales se ven influidos por el tamaño y la experiencia del personal de dirección, número de transacciones, clase de fondos, y si los derechos de comercialización (12b-1) se pagan a los corredores que promueven los fondos.
Multiplicar el porcentaje total de pago por el importe total invertido en el fondo. Por ejemplo, si el porcentaje de la comisión es de 1,25 por ciento, y su inversión es de $ 1.000, entonces el total del cargo será de $ 12.50 por año. Las tarifas se cotizan sobre una base anual.
Consejos advertencias
- La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) proporciona una calculadora llamado el Fondo Mutual Analyzer (ver Recursos) para analizar el impacto del dólar de los gastos y la comparación de los gastos a través de los fondos.
- Considerar el impacto de las cuotas de fondos mutuos en el rendimiento de los fondos. Varias opciones poco onerosas ahora existen como alternativas a los fondos tradicionales de mayor cuota.