Cómo renunciar a una Anualidad Protegida de Impuestos
Una anualidad protegida de impuestos (TSA) es un plan de ahorro de jubilación patrocinado por el empleador también llamado un plan 403b. Si bien estos planes están diseñados para complementar los ingresos de jubilación después de los 59 años y medio, es posible acceder a 100 por ciento del dinero en la cuenta menos los gastos e impuestos en cualquier momento. Puesto que el dinero es puesto en el dinero antes de impuestos, el Servicio de Impuestos Internos se llevará a cabo los impuestos cuando se distribuye. La pena de impuestos de la entrega el dinero antes de los 59 años de edad media era de 10 por ciento a partir de 2010.
Cosas que necesitará
- declaración TSA
Llame al administrador de la TSA en el número que se encuentra en el estado plano. Preguntar si hay algún cargo de rescate o sanciones para la liquidación de la anualidad. Algunos técnicos de salud ambiental utilizan anualidades diferidas como base la inversión, requiere que los dueños de mantener la anualidad para un número mínimo de años, llamado un período de rendición. Sacar el dinero antes de la expiración del período de rendición requiere una cuota, llamada un cargo de rescate pagado en las distribuciones.
Solicitar un formulario de rendición por parte del administrador de la TSA.
Completar el formulario, asegurándose de que su nombre, dirección y número de la Seguridad Social es correcta. Escribir en un 100 por ciento de liquidación o entregarse en la línea "cantidad distribución". Complete la sección de retención de impuestos para determinar la retención de impuestos.
Envíe el formulario y esperar a que llegue su cheque. Se necesita una semana a 10 días para recibir el cheque valor de rescate.
Consejos advertencias
- Si el propietario de la TSA tiene al menos 55 años de edad y trabajaba para la organización al menos hasta los 50 años, la TSA puede ser liquidada sin la penalización impuesto del 10 por ciento. El dinero que todavía se añade a los impuestos sobre la renta. Se trata de una regulación del IRS única para los planes de la TSA.
- Formulario 1099-R se envió en enero del año después de la distribución. La cantidad en la casilla 2a es la base imponible registrada en el Formulario 1040, línea 15.