Cómo evaluar las empresas de inversión
La toma de decisiones de inversión es una parte importante de su vida financiera. A menos que usted está dispuesto a dedicar su tiempo y energía para el estudio de los diversos productos financieros disponibles, usted tendrá que encontrar una empresa de inversión para ayudarle a salir.
Contenido
- La evaluación de las empresas de inversión
- Video: evaluación de proyectos de inversión
- Video: cómo valorar una empresa? | método discounted cash flow | invertir en la bolsa de valores
- Video: ¿cómo evaluar un proyecto desde el punto de vista financiero?
- Video: como valorar una empresa estilo warren buffett | invertir en la bolsa de valores
- Consejos advertencias
las leyes de valores federales y estatales requieren que las empresas de inversión y sus intermediarios o asesores para ser autorizados y registrados. Un poco de la información está disponible a través de la SEC, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y juntas reguladoras estatales. Una vez que su investigación en línea es completa, tendrá que cumplir con las empresas de inversión que usted está considerando.
La evaluación de las empresas de inversión
Utilice la herramienta gratuita de FINRA BrokerCheck para investigar los antecedentes profesionales de FINRA registrado las empresas de inversión y asesores (ver enlace en Recursos más adelante). La información disponible incluye la dirección de la empresa y los nombres de status legales de los propietarios y la empresa officers- delitos graves y menores cargos y condenas por los últimos 10 años- procedimientos de quiebra y acciones- disciplinarias iniciadas reguladoras.
Video: Evaluación de proyectos de inversión
Utilizar el sitio web Asesor de Inversiones de la SEC Divulgación Pública (IAPD) (ver enlace en Recursos más abajo) para ver la forma ADV de una empresa de inversión, que contiene información sobre la empresa y sus operaciones. IAPD proporciona información sobre el estado del registro de una empresa para permitir a los inversores a garantizar que las empresas están registrados y regulados por la SEC.
Video: Cómo Valorar una Empresa? | Método Discounted Cash Flow | Invertir en la Bolsa de Valores
Video: ¿Cómo evaluar un proyecto desde el punto de vista financiero?
Usar sitio web de América del Norte Asociación de Administradores de Valores de identificar los datos de contacto de su estado de autoridad reguladora (ver enlace en Recursos más adelante). Buscar en el sitio web de la autoridad reguladora para el estado de registro de una empresa de inversión y en contacto con la autoridad con preguntas específicas sobre una empresa.
Video: Como Valorar Una Empresa Estilo Warren Buffett | Invertir en la Bolsa de Valores
Visita potenciales empresas de inversión y cumplir con el asesor de inversiones o equipo que va a administrar sus cuentas. Preguntar acerca de la educación de cada consejero, experiencia laboral, historial de disciplina normativa y si ha sido demandado por un cliente. Determinar si el asesor de inversiones que se encargará de su cuenta tiene las certificaciones, y entender lo que significan esas certificaciones según lo recomendado por la FINRA (Referencia 2). Una amplia variedad de certificaciones están disponibles y algunos son más significativos para los inversores que otros. También pregunte si la firma de inversión es limitada en cuanto a los productos que puede o va a ofrecerle.
Preguntar acerca de estructura de tarifas de la empresa de inversión, según lo recomendado por la SEC (Referencia 1). Las empresas podrían cobrar una tarifa plana anual, por lo general un porcentaje de sus activos. Otros cobran una comisión por cada operación que se ejecutan en su nombre. Algunas empresas cobran una tasa de custodia para ciertos tipos de cuentas, incluyendo cuentas IRA y Roth IRA, y algunos pueden cobrar una tarifa por hora de gestionar sus cuentas.
Consejos advertencias
- Las empresas tienen acceso casi idéntica a todos los productos de inversión disponibles. Por lo tanto, sus principales consideraciones al elegir una empresa deben incluir la reputación, la regulación y concesión de licencias, estructura de tarifas, y su relación con un asesor.
- Antes de participar una empresa de inversión, asegúrese de entender sus objetivos de inversión, plazos y las tolerancias al riesgo. Mientras que una empresa puede ofrecer consejos invertir, debe impulsar las decisiones sobre los objetivos y los riesgos.