¿Cuáles son las responsabilidades de un Tercero-Custodio?
Es arriesgado para darle a su asesor de inversiones custodia de sus activos - la autoridad para realizar depósitos, retirar dinero y cheques. Esa disposición hace que sea fácil para los asesores sin escrúpulos para estafar a usted. La Comisión de Valores requiere que todos los asesores de inversión registrados en la SEC colocan sus activos con un tercero - un custodio como un banco o un intermediario. La responsabilidad del depositario es mantener los activos seguros.
Contenido
- La observación de fraude
- Video: audienc ia juicio oral parte1
- Información para usted
- Exámenes y auditorías
- Video: simposio las religiones en el mundo actual
- Video: pensión alimenticia obligado a pagarla
- Responsabilidades del asesor
La observación de Fraude
Video: Audienc ia Juicio Oral parte1
El uso de un custodio calificado le protege contra los asesores de inversión que tratan de estafar a usted. El custodio configura la cuenta a su nombre, no el nombre del asesor. El asesor no tiene la autoridad para sacar su dinero: retiros van directamente a usted, o en otra cuenta a su nombre. Si desea enviar dinero en otro sitio, usted tiene que firmar por él. Los custodios también tienen una sofisticada tecnología para la captura de falsificaciones. Si alguien intenta falsificar su firma, los guardianes deben detectarlo.
Información para usted
El custodio de terceros permite a usted compruebe lo que dice su asesor acerca de sus inversiones. El custodio es responsable de enviarle un estado de cuenta al menos cada tres meses, detallando sus participaciones, las transacciones y las cantidades tomadas con los gastos de inversión. Puede comparar los estados con calificaciones de su custodio y ver si todo matches.The custodio tiene que entregar las declaraciones directamente a usted, así que no hay oportunidad para que el asesor de modificarlas.
Exámenes y auditorías
Video: Simposio Las religiones en el mundo actual
Video: Pensión Alimenticia Obligado a pagarla
A veces, el tercero todavía tiene algunas conexiones con su asesor. Por ejemplo, su consejero y su custodio pueden ser departamentos separados del mismo banco. Cuando consejero y guardián están unidos entre sí de esta manera, el custodio tiene que permitir que un contador público para hacer una inspección sorpresa de cuentas de clientes cada año. El custodio también tiene que permitir un contador para revisar la cuenta de salvaguardias contra el fraude y ver si pasan la prueba.
Responsabilidades del Asesor
Mientras que el custodio tiene responsabilidades claras bajo la regla de la SEC, la regla establece grandes exigencias en su asesor de inversiones, también. Es responsabilidad del asesor de colocar el dinero en un custodio calificado. Ella también es responsable de comprobar que el custodio le envía su informe trimestral. Cuando el asesor le envía ninguna información de la cuenta a sí misma, ella tiene que decirle al compararla con la declaración del custodio. Si su cuenta está mal administrada o drenada, es posible que tenga motivos para presentar una queja en contra tanto el depositario y el asesor.