Cómo invertir en fondos mutuos de DFA
La familia de DFA de los fondos de inversión es inusual en varios aspectos. En primer lugar, los fondos son administrados por expertos académicos financieros, incluyendo dos ganadores del Premio Nobel. En segundo lugar, los fondos no analizan las acciones individuales sino que utilizan modelos avanzados de asignación de activos para determinar qué acciones con opción a compra. Por último, las acciones de los fondos de inversión de DFA no se venden directamente a los inversores individuales. Pero hay un par de maneras de invertir en lo que TheStreet.com llama "la mejor familia de fondos de inversión que nunca oído hablar."
Asesor financiero independiente
Pedir a un asesor financiero. los fondos de inversión de DFA se venden sólo a través de asesores financieros independientes. Si aún no dispone de un asesor que le puede vender los fondos, vaya al siguiente paso.
Preguntar, la empresa de inversión de dimensiones que administra los fondos de DFA, para una referencia asesor financiero. La firma cuenta con un formulario de solicitud en línea para tales referencias.
Haga una cita con uno de los asesores financieros derivados por dimensional y organizar para comprar los fondos de inversión de DFA. El asesor financiero puede hacerse cargo de todo el papeleo.
Sección Plan 529
Investigación de la Universidad de Virginia Occidental de matrícula prepagada y el Programa de Ahorro. Este programa ofrece un plan de ahorro para la universidad con ventajas fiscales de la Sección 529, llamado el Smart529Select, que ofrece opciones de inversión en fondos de inversión de DFA. Si usted espera pagar gastos de la universidad algún día para los niños, nietos o alguien más, puede utilizar este programa para invertir en fondos mutuos de DFA.
Examinar las consecuencias fiscales y restricciones de invertir dinero en un plan de ahorro universitario 529. El dinero en un plan 529 está destinado a ser utilizado para el pago de gastos de la universidad. Las normas fiscales sobre los planes 529 dan mucha libertad en el uso de los fondos, pero si el dinero no se utiliza correctamente, las consecuencias fiscales podrían ser graves.
Inscribirse en línea para el plan Smart529Select. El sitio web del plan proporciona una aplicación online que tarda unos 20 minutos para completar.
Determinar qué proporción de sus 529 plan deposita debe entrar en la cual los fondos de inversión de DFA. Las reglas para los planes 529 permiten que los cambios en la asignación de activos plan sólo una vez al año. La página web ofrece Smart529Select carteras basadas en la edad que seleccionan las asignaciones de fondos en base a la edad del futuro estudiante universitario.
Consejos advertencias
- Antes de trabajar con cualquier asesor financiero independiente, hacerle una entrevista a fondo. Asegúrese de entender los servicios que serán proporcionados y los cargos involucrados.
- Los fondos en el plan Smart529Select pueden ser utilizados para pagar los costes en miles de escuelas vocacionales, colegios y universidades.
- programas de inversión con ventajas impositivas a menudo tienen restricciones. Consulte a un asesor fiscal antes de poner dinero en un plan de ahorro universitario 529.