Cómo vender una cuenta Roth IRA

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Determine su objetivo. Se abrió la cuenta IRA Roth por una razón, muy probablemente por su estatus con ventajas fiscales, por lo que es importante para determinar lo que quiere lograr con sus fondos antes de que cierre su cuenta Roth. Si se encuentra en la jubilación y simplemente desea utilizar sus fondos, usted puede retirar el dinero en su libre de impuestos-Roth y utilizarlo como mejor le parezca. Si no está satisfecho con su actual administrador Roth, se puede hacer una transferencia de fiduciario a fiduciario a otro proveedor de Roth y mantener los beneficios fiscales de un Roth sin la transferencia se grava. Si convirtió un IRA tradicional en una Roth y ahora ha decidido que no quiere pagar impuestos sobre esa transferencia, puede "recaracterizar" su Roth de nuevo en una cuenta IRA tradicional, dentro de ciertos parámetros, en efecto deshacer la transferencia original. Dado que los cálculos para las recalificaciones puede ser difícil, usted debe considerar consultar con un asesor fiscal para esta opción.

Establecer las cuentas correspondientes. Mientras que usted está libre de liquidar, transferir o cerrar una cuenta Roth IRA en cualquier momento, debe tener otra cuenta abierta para recibir los fondos. Una vez que haya determinado su curso de acción deseado, ya sea abierto un sujeto, IRA Roth o una cuenta IRA tradicional. Cualquier banco o institución financiera debe ser capaz de ayudarle tanto con la apertura de su cuenta y hacer la transferencia.

Hacer sus impuestos. Cualquier vez que se mueve el dinero de una cuenta IRA, usted recibirá un formulario 1099-R al final del año. El 1099-R indica la cantidad total de su traslado IRA y debe indicar si la cantidad está sujeta a impuestos o no. En el caso de distribuciones de Roth, esta cantidad debe ser generalmente no taxable- de hecho, en el caso de una recalificación, debe recibir un beneficio fiscal.