Como leer mi declaración de fondos de inversión

Si usted tiene una cuenta IRA 401 ko, entonces es probable que poseer un fondo de inversión. Los fondos de inversión se han convertido en un elemento básico en las carteras de inversión individuales, ya que proporcionan al inversor diversificación automático y gestión de activos profesional. A pesar de esto, la mayoría de los inversores probablemente tienen dificultades para entender su estado de cuenta, y los diferentes términos que se enumeran.

Revisar el renglón titulado "folio cliente." Esto es por lo general en la parte superior de la declaración --- como un número de cuenta en la parte superior de su estado de cuenta bancaria. Este es el número que debe usar para cualquier correspondencia con el administrador de fondos mutuos.
Entender la fecha del estado y su información personal. La fecha de declaración es la fecha de emisión por el fondo de inversión. Si hay alguna discrepancia, póngase en contacto con su representante de fondos de inversión de inmediato.
Revisar el nombre del fondo y las fechas en que tuvieron lugar todas las transacciones. El tipo de transacción típica se indica mediante el SIP cartas, lo que denota un sistemáticas cuotas inversión- o transferencias se denotan generalmente usando STP, y los retiros están marcados como SWP.
Busque información sobre los dividendos. A reinversión de dividendos se denota el uso del término "Rs." Un dividendo de Rs 0.150 significa un dividendo se pagará a $ .150 por unidad.
Entender el término NAV. Esto es, con mucho, la pieza más importante de información sobre su estado de cuenta. NAV significa el valor neto de los activos, o el precio por unidad de inversión. Es el equivalente a una EPS (ganancias por acción) por importe de compra de acciones individuales.