¿Los dividendos calificados afectan AGI?
La adición de las inversiones que pagan dividendos a su cartera puede ser una gran manera de generar ingresos actuales, manteniendo el potencial de crecimiento futuro. Pero no todos los dividendos son tratados por igual cuando se trata de impuestos. Los dividendos ordinarios son gravadas a la tasa de impuesto sobre la renta, mientras que los dividendos calificados son gravadas a la misma tasa utilizada para las ganancias de capital a largo plazo. La comprensión de cómo los pagos de dividendos afectan su ingreso bruto ajustado (AGI) puede hacer que la planificación fiscal mucho más fácil y más productivo.
Contenido
- 1099-div
- Tasa de impuesto
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- Las cuentas de impuestos diferidos
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- Planificación fiscal en curso
1099-DIV
Cuando reciba dividendos de las inversiones de su propiedad, las empresas que mantienen esas inversiones deben emitir un formulario 1099-DIV. Esta forma muestra la cantidad exacta de sus dividendos ordinarios y calificados. Los dividendos calificados que ganó se muestran en el recuadro 1b del Formulario 1099-DIV, así que asegúrese de ese importe cuidado al llenar su declaración de impuestos. Si se utiliza un paquete de software de preparación de impuestos, que el software debe guiarlo a través del paso a paso del proceso.
Tasa de impuesto
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El impacto de los dividendos calificados en su ingreso bruto ajustado depende de su nivel de impuestos. Los dividendos ordinarios se gravan a sus tasas de impuestos regulares, pero los dividendos calificados están sujetos a los mismos tipos impositivos 0 y 15 por ciento que se aplican a las ganancias de capital a largo plazo. Si su nivel de impuestos ordinaria es de 25 por ciento o más, la tasa de impuesto que se paga sobre los dividendos calificados es del 15 por ciento. Si su nivel de impuestos es menor que el 25 por ciento, los dividendos calificados que gana no están sujetos a impuestos, y por lo tanto no afectan su ingreso bruto ajustado.
Las cuentas de impuestos diferidos
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Si mantiene sus acciones que pagan dividendos y fondos de inversión en una cuenta de impuestos diferidos como un 401k o un IRA, usted no tiene que preocuparse por los pagos de dividendos que afectan a su ingreso bruto ajustado. El dinero que gana en sus cuentas de impuestos diferidos no está sujeto a impuestos actual, y sólo pagas los impuestos sobre los ingresos cuando realmente retirarlas. Todavía es una buena idea para realizar un seguimiento cuidadoso de sus ganancias, pero usted no tiene que preocuparse de las consecuencias fiscales de dividendos en una cuenta de impuestos diferidos.
Planificación fiscal en curso
Si usted tiene una gran cantidad de ingresos por dividendos, es una buena idea hacer un poco de planificación anticipada de impuestos. Tener una gran cantidad de ingresos por dividendos que podría poner en un nivel de impuestos más altos y afectan tanto a su ingreso bruto ajustado y su responsabilidad fiscal. Usted puede obtener un detalle de los dividendos calificados y ordinarias de la compañía de corretaje o compañía de fondos mutuos, a continuación, utilizar estos números para calcular su obligación tributaria, y realizar una planificación anticipada de impuestos.