Cómo aumentar el porcentaje máximo de ir a su TSP para su declaración de impuestos
El plan de ahorros es un plan de jubilación para los empleados federales que ofrece una serie de ventajas fiscales. Un trabajador es capaz de deducir sus inversiones en un TSP de su impuesto sobre la renta hasta un máximo de $ 16.500 por año. Las inversiones en un TSP crecen libres de impuestos hasta que sean retirados en el retiro, lo que resulta en una mayor tasa de retorno de una cuenta de corretaje regular. El gobierno también pone en juego una inversión basado en la cantidad de un empleado invierte cada año. Maximizar el porcentaje invertido en su TSP para aprovechar sus beneficios y asegúrese de tener ingresos adecuados en la jubilación.
Calcular el porcentaje máximo que es elegible para contribuir a su TSP dividiendo $ 16.500 en su salario.
Si su salario anual es de $ 68.750, su contribución máxima anual es de 16.500 / 68.750 = 0,24 = 24 por ciento.
Invierte hasta su límite máximo de cotización o la cantidad máxima que puede pagar. Considerar la reducción de las inversiones en otras cuentas para maximizar los beneficios de su TSP.
Informar al administrador del TSP si aumenta su contribución anual a su TSP. El gobierno aumenta su partido de sus inversiones a medida que aumenta su contribución. Usted quiere estar seguro de recoger esta financiación.
Informar al administrador del TSP cuando cumpla 50 años para solicitar una contribución catchup. Se le permite invertir un adicional de $ 5,500 al año en su TSP una vez que cumpla 50 años, el aumento de su porcentaje máximo anual.
Consejos advertencias
- Considerar la apertura de una cuenta IRA tradicional si desea invertir más de su contribución anual máxima. Podrá invertir un adicional de $ 5.000 por año en un IRA, que tiene las mismas ventajas fiscales que el TSP. Una vez que cumpla 50 años, que son capaces de poner otra inversión catchup $ 1,000 en su cuenta IRA para un total de $ 6,000. Sin embargo, usted no conseguirá una inversión del empleador en el IRA.