Cómo invertir una distribución de la IRA
Sacar dinero de una cuenta de retiro individual (IRA) que no necesita o desea conduce a impuestos no deseados y posiblemente multas si usted aún no es 59 1/2 años de edad. Bajo el gobierno de vuelco de 60 días, se puede invertir la distribución de la IRA para evitar las consecuencias fiscales. Reversión no es posible en todos los casos y es sensible al tiempo, así que cuanto antes a identificar el problema y dirección, la mejor oportunidad que tienen de rectificarla.
Cosas que necesitará
- declaración del IRA
Mira la fecha en que recibió el cheque. Usted tiene 60 días a partir de la fecha en que recibió el cheque para volver a depositar fondos en una cuenta IRA cualificado.
Escribir un cheque por la cantidad exacta de la distribución. Tenga en cuenta que las distribuciones tempranas (antes de los 59 años y medio) tienen un 20 por ciento de retención de impuestos federales ya aplicado a la cuenta. Tendrá que componen este 20 por ciento en el de verificación para evitar cualquier distribución y obtener los impuestos retenidos atrás cuando presente su declaración.
Enviar por correo el cheque a su custodio de IRA o caminar en una sucursal si uno es conveniente. Utilizar firma garantizados los servicios de correo o solicitar una confirmación de verificación cuando se da el cheque para demostrar la fecha en que depositó el cheque.
Obtener los formularios del IRS 1099-R y 5498 para el año se hicieron la distribución y nuevo depósito. El 1099-R registra la distribución mientras que el 5498 registra la re-depósito.
Registrar la distribución en la línea 15 del Formulario 1040 al presentar los impuestos. Si se utiliza el Formulario 1040A, grabarlo en la línea 11.