Si I Fondos de Inversión Exchange qué todavía tiene que pagar impuestos?
Los intercambios entre los fondos de inversión pueden tener consecuencias fiscales significativas en algunos casos. Si no se adoptan las reglas de cómo estas transacciones se gravan en cuenta puede conducir a una sorpresa desagradable llegado el tiempo del impuesto. Sabiendo que los fondos se pueden intercambiar sin consecuencias fiscales pueden reducir drásticamente su factura de impuestos y hacer más fácil el manejo de sus finanzas.
Contenido
- Cambio del fondo mutuo
- Video: problemas resueltos de interés compuesto
- Tributación de los intercambios
- Video: warren buffett - biografía (subtitulado español)
- Video: ejemplo 3 interés compuesto
- Los intercambios de planes de jubilación
- Anualidad variable subcuenta fondos mutuos
- De declaración de impuestos
Cambio del fondo mutuo
Video: Problemas resueltos de interés compuesto
Cuando el intercambio de acciones de un fondo mutuo de la otra, la compañía de fondos debe liquidar las acciones del fondo que posee actualmente y utilizar las ganancias en dólares para la compra de acciones del fondo en el que se va a transferir. Por lo tanto, una venta y la compra se lleva a cabo.
Tributación de los intercambios
Video: Warren Buffett - Biografía (Subtitulado español)
Video: Ejemplo 3 Interés Compuesto
Una ganancia o pérdida fiscal deben ser calculadas sobre las acciones del fondo que se venden. Si usted llevó a cabo las acciones del fondo por menos de un año, entonces será una ganancia o pérdida a corto plazo. Si las mantuvo más tiempo, entonces será una ganancia o pérdida a largo plazo. Esta ganancia o pérdida es, además de las ganancias o pérdidas anuales que el fondo distribuye a todos sus accionistas al final de cada año. Estas reglas se aplican a todos los intercambios de fondos de inversión que tienen lugar en cuentas minoristas imponibles.
Los intercambios de planes de jubilación
Los intercambios que se realizan en su totalidad dentro de cualquier tipo de plan de retiro o IRA no son de notificación obligatoria. No se pagan impuestos sobre cualquier ganancia o pérdida deducido de cualquier pérdida realizada. Esto es cierto independientemente del tipo de cantidad de acciones del fondo que se intercambian. Sin embargo, los fondos dentro de los planes de jubilación no pueden ser intercambiados directamente en cualquier tipo de sujeto cuenta- las ganancias de la venta deben ser tomadas como una distribución totalmente gravable primera (o una distribución libre de impuestos si se viene de un Roth IRA).
Anualidad Variable subcuenta fondos mutuos
Los intercambios de los fondos de sub-cuenta variables dentro de anualidades variables también son nontaxable. Compras y ventas que tienen lugar dentro del contrato de anualidad no son de notificación obligatoria de la misma manera como IRA y otros planes de jubilación, independientemente de si el contrato de anualidad está alojado dentro de una cuenta de impuestos diferidos o no. Lo mismo ocurre si se mueve el dinero de una anualidad variable portadora a otra a través de un intercambio libre de impuestos 1035.
de declaración de impuestos
Usted recibirá un formulario 1099-B de la compañía de fondos que los detalles de cualquier ganancia o pérdida fiscal que se debe informar de la venta de las acciones de su fondo actual. Si los fondos intercambiados dentro de un plan de anualidad o jubilación IRA variable o de cualquier tipo, entonces no va a recibir este formulario.