Implicaciones fiscales de sacar provecho de sus fondos mutuos

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Su base de costo es el precio que inicialmente pagó por sus acciones de fondos mutuos. Se le requerirá que pagar impuestos sobre la diferencia entre su base de costo y precio de venta. Si ha adquirido todas las participaciones en fondos de inversión de una sola vez, la determinación de su base de costo será muy simple. Solo hay que comprobar su estado de cuenta de fondos mutuos para encontrar su precio de compra inicial.

Si usted compró sus acciones durante un período de tiempo en lugar de una sola compra, usted tiene un par de opciones de contabilidad. Si se utiliza un primero en entrar, primero en salir método, se hace la suposición de que las acciones se venden más antiguos primero. También puede promediar el costo de sus acciones con el fin de encontrar su base de costos. Cada método puede ser complicada y tienen diferentes consecuencias fiscales, por lo que es posible que tenga que consultar con su contador con el fin de encontrar qué método es más beneficioso para su situación particular.

Una cosa a tener en cuenta al elegir un método de contabilidad para determinar la base de costos de su fondo de inversión es el hecho de que una vez que elija, le pegan con ese método para ese fondo en particular. Si vende todas las acciones de su fondo a la vez, esto no debería ser un problema, pero si sólo vende algunas de sus acciones, que será necesario para utilizar el mismo método de costo base que utilizó anteriormente al vender sus acciones restantes.

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Cuando vende partes de la acción, usted está obligado a pagar el impuesto sobre las ganancias de capital sobre las ganancias realizadas desde que los compró. Los fondos de inversión compran y venden acciones de valores durante todo el año, que crean las ganancias de capital, incluso si no vende sus acciones personales. Como resultado, usted está obligado a pagar impuestos sobre la base de las ventas en el interior del fondo cada año, además de las ganancias que se dio cuenta cuando realmente vender sus propias acciones.