Cómo transferir fondos mutuos
Los fondos de inversión se llevan a cabo habitualmente por una amplia variedad de inversores. Estos valores permiten a los individuos en común sus recursos para adquirir una cartera más diversificada de acciones y bonos de lo que de otro modo serían capaces de por sí solos. Además, los fondos mutuos son gestionados por profesionales que se ocupan de todo el comercio, mantenimiento de registros y presentación de informes. Sin embargo, con el tiempo las necesidades de un inversor puede cambiar. Cuando lo hacen, la necesidad de transferir los fondos de inversión surge.
Contenido
Cosas que necesitará
- Los estados de cuenta
Video: Conoce más sobre las Transferencias Inmediatas
Examine sus participaciones de fondos de inversión actuales. Antes de hacer cualquier transferencia u otras transacciones, es conveniente entender exactamente lo que los fondos de inversión se llevan a cabo actualmente. Prestar especial atención a las clases de acciones de cada fondo de cartera, así como el nombre de la compañía de fondos que administra cada fondo mutuo.
Determinar los costes o gastos asociados con la transferencia de fondos de inversión. Ciertos fondos de inversión imponen una cuota, o de la carga, a las transacciones que se producen antes se ha completado un período mínimo de retención especificado. Además, dependiendo de donde se llevan a cabo las inversiones, la firma de corretaje o compañía de fondos mutuos pueden cobrar una cuota o comisión por la venta o la transferencia de las participaciones existentes.
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Decidir cuál de fondos de inversión para transferir dinero de y que los fondos de inversión para transferir dinero en. No hay fin a las diversas razones que un inversor puede tener que cambiar las posesiones de su cartera. Cualquiera que sea la razón, la transferencia de fondos de inversión requiere la identificación de un fondo para transferir desde y un fondo para transferir a. Una transferencia de fondos es técnicamente una operación de compra y venta acoplados entre sí. El dinero del fondo se transfiere de, se vende. El dinero de los fondos se transfieren a, que se compra.
Video: Uso de Transferencia de Fondos.
Determinar los detalles de la transferencia. Decidir si es o no transferir la totalidad del fondo de inversión, es decir, no dejan saldo en el fondo después de la transferencia, o para hacer una transferencia parcial del fondo. Si al hacer una transferencia parcial, determinar la cantidad de los fondos a transferir. Las cantidades pueden estar denominados en dólares o en acciones. Por ejemplo, se puede vender (traslado de salida) 300 acciones o puede vender (traslado de salida) $ 3.000.
Introduzca la orden de transferencia. Si el uso de una plataforma de corretaje en línea o hablar personalmente con un agente, la transferencia de fondos debe introducirse una orden de ejecutar las operaciones necesarias. O bien completar el formulario de comercio en línea o explicar el comercio al corredor.
Verificación de la finalización de la transferencia mediante la revisión de las confirmaciones de las operaciones que se reciben, así como la comprobación de los saldos de las dos posiciones de fondos de inversión después de que se complete la transferencia.