Las sanciones por el reintegro de fondos mutuos

Los fondos mutuos vendidos por intermediarios (en contraposición a directamente por la compañía de fondos) por lo general tienen algún tipo de comisión de venta, o la carga. fondos de carga frontal tienen la comisión de venta incluido en el precio de venta inicial y los inversores pueden vender las acciones en cualquier momento sin un cargo adicional. Otro tipo de acciones es acciones del fondo de back-end cargado, a menudo llamados acciones clase B. Las acciones clase B tendrán una comisión de reembolso (CR). El CR es generalmente un porcentaje del valor de las acciones vendidas, disminuyendo durante un período de 5 o 6 años después de la fecha original cuota de compra. Por ejemplo, un inversor en las acciones clase B de un fondo pagaría un cargo del 5 por ciento si las acciones se venden en el primer año, un 4 por ciento en el segundo año y de renunciar al uno por ciento en el quinto año. Si las acciones han sido poseídos por más de cinco años, no habría ningún cargo.

Comisión de salida se pagan directamente en algunos fondos de inversión sin carga para evitar el comercio rápida dentro y fuera de las acciones del fondo. La Comisión de Valores (SEC) limita estos gastos hasta un máximo de un 2 por ciento del valor de las acciones amortizadas. Por ejemplo, los fondos Fidelity Select, que se centran en diferentes sectores del mercado, cobran una comisión de reembolso 0,75 por ciento de las acciones vendidas en los primeros 30 días después de la compra. Comisión de salida por lo general se aplican durante un corto período después de la compra y se enumeran en el prospecto del fondo. Comisión de salida se benefician realmente los inversores a largo plazo, ya que los gestores de fondos reinvierten estos cargos en el fondo, beneficiando así a los restantes accionistas.

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Además de las tarifas el reembolso de acciones de fondos de inversión, podrían aplicarse otros costos. Si las acciones del fondo ganaron valor, no puede haber impuesto sobre las ganancias de capital, debido en su declaración de impuestos anual. Acciones vendidas dentro de un IRA para la distribución temprana podrían incurrir en una penalización de impuestos. Un inversor que quiere el producto de la redención de un fondo tan pronto como sea posible también puede tener que pagar una cuota de transferencia bancaria. honorarios de alambre puede ser de $ 25 o más.