Cómo asignar activos
Cómo asignar activos. La asignación de activos es el proceso de diversificación de dinero de un inversor entre las diferentes clases de activos tales como acciones, bonos y las inversiones en efectivo. Cada inversor puede tener una estrategia de asignación de activos diferentes en función de su horizonte de tiempo y tolerancia al riesgo personal. Es una buena idea para que los inversores examinan anualmente y reequilibrar su asignación de activos actual potencialmente. Con el tiempo, su estrategia de asignación de activos puede variar dependiendo de las circunstancias de vida, como la jubilación.
Determinar la cantidad de dinero en inversiones que actualmente tiene que diversificarse. Además, determinar la cantidad de dinero que va a seguir para añadir a su cartera diversificada.
Establecer su horizonte de tiempo - cuando se tendrá que aprovechar su cartera de inversiones. Por ejemplo, decidir si va a necesitar el dinero a corto plazo para comprar una casa, o si se va a necesitar a largo plazo durante el retiro.
Tome una prueba de tolerancia al riesgo para determinar su nivel personal de tolerancia al riesgo. La tolerancia al riesgo es su capacidad personal para soportar oscilaciones positivas y negativas en el valor de su cartera de inversiones.
Seleccione una cartera diversificada de acciones, bonos y las inversiones en efectivo depende de su tolerancia al riesgo y horizonte de tiempo predeterminado. Por ejemplo, los inversores con una tolerancia de riesgo agresivo o horizonte temporal a largo plazo pueden tener su cartera de inversión de mayor peso en acciones. Mientras que, los inversores con una tolerancia de riesgo conservador o horizonte temporal de corto plazo pueden tener su cartera de inversión de mayor peso en bonos e inversiones equivalentes de efectivo.
Examine la asignación de activos de su cartera diversificada por lo menos anualmente para determinar si necesita reequilibrar su asignación de activos actual. También puede ser necesario para reequilibrar si su situación cambia la vida.