Cómo crear Índice de Referencia para un fondo de retiro equilibrado
Un fondo de retiro equilibrada se refiere a una cartera de valores o fondos de inversión que invierten en por lo menos dos grandes clases de activos o tipos de seguridad, ancladas en torno a acciones y bonos. Otras clases de activos se pueden añadir a la mezcla y éstos pueden refinarse aún más para lograr una mayor diversificación o otros objetivos de inversión. En cualquier caso, el porcentaje de activos de la cartera asignada a cada clase de activos variará en función de las metas y objetivos de un inversor, la inversión horizonte temporal y tolerancia al riesgo. Para ser eficaz, un índice de referencia tiene que realizar un seguimiento de estas clases de activos en las asignaciones de porcentaje apropiado en el tiempo.
Contenido
Cosas que necesitará
- clases de activos de fondos de jubilación equilibrada y porcentajes de asignación
- S&P 500 2,010 rentabilidad total
- Índice de Barclays Aggregate Bond 2010 rentabilidad total
Identificar las clases de activos y valores que conforman el fondo de retiro equilibrado. Una estrategia de jubilación común es que depender de las inversiones en acciones y bonos.
Establecer el porcentaje de los activos netos invertidos en cada clase de activo. Por ejemplo, una estrategia de fondo de retiro abogó por individuos que son hoy en día entre las edades de 54 y 58 que planean retirarse en el año 2020 es la adopción de una asignación de cartera que consiste en acciones y bonos, con un 66 por ciento invertido en acciones y un 34 por ciento en cautiverio. A medida que el individuo se acerca a la jubilación, el énfasis se desplazará a favor de bonos.
Seleccionar los índices del mercado de valores que mejor reflejan las clases de activos de la cartera de jubilación y tipos de seguridad y obtener su número total de rendimiento de retorno para el intervalo de tiempo correspondiente. el S&P 500 Index mide la rentabilidad total de 500 acciones estadounidenses de gran capitalización. A menudo se utiliza como un proxy para el mercado total en los EE.UU., ya que abarca aproximadamente el 75 por ciento de las acciones de Estados Unidos. En una manera similar, el Índice Aggregate Bond EE.UU. Barclays es un criterio enlace de amplia base utilizado para medir la rentabilidad total de los bonos estadounidenses. Se compone de bonos denominados en dólares EE.UU. grado de inversión, incluidos bonos del gobierno EE.UU., corporativos y respaldados por hipotecas.
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Calcular el índice de referencia, utilizando el S&Índice de P500 y el índice de bonos de Barclays Aggregate. Para construir un índice de referencia mezclado para el año calendario 2010, tomar el rendimiento de cada índice y el peso sobre una base por ciento 66 por ciento / 34. el S&P 500 Índice regresó 12,78 por ciento en 2010, mientras que el Índice de Barclays produjo un rendimiento total del 6,5 por ciento.
Calcula un índice de referencia para 2010 que refleje un rendimiento mezclado como sigue: 12,76 por ciento multiplicado por 66 por ciento más de 6,5 por ciento multiplicado por 34 por ciento. El rendimiento del índice de referencia resultante es 10,6 por ciento (8,4 por ciento 2,2 por ciento). Este es el criterio para el año 2010 contra la cual el fondo de retiro equilibrada debe ser comparado con fines de evaluación de rendimiento relativo.
Consejos & advertencias
- índices adicionales deben añadirse para reflejar cualquier clases de activos adicionales que comprenden el fondo de retiro equilibrado, en los porcentajes adecuados.
- Después del primer año y posteriormente cada año, el índice de referencia debe ser actualizado para reflejar los últimos datos disponibles. Esto se aplica tanto a la asignación de activos resultados del índice de rendimiento del fondo de retiro equilibrado.
- Una variación significativa en cualquier año entre los resultados obtenidos por el fondo de retiro equilibrado y la del índice de referencia puede sugerir un posible error de cálculo. verificación de los resultados de dobles por volver a calcular el índice de referencia.