¿Cómo construir una cartera diversificada mediante la inversión en fondos de índice

Los fondos de índice han superado a todos, pero algunos de los fondos de inversión de gestión activa. Así que para las personas que no tienen tiempo para investigar y encontrar acciones o fondos mutuos que golpean el mercado, lo mejor es quedarse con el mercado. El mercado en el largo plazo históricamente ha vuelto alrededor del 8%.

Contenido

Cosas que necesitará

Video: ¿qué son los etfs? cómo invertir // josan trader

Video: cartera de acciones de estrategias de inversión

Consejos advertencias

Cosas que necesitará

cuenta de corretaje

¿Cuáles son fondos de índice?
Los fondos de índice se componen de las existencias en la misma proporción que el índice del mercado como SP 500, que rastrea las reservas nacionales de Estados Unidos o MSCI EAFE que rastrea las reservas internacionales
Ventajas de los fondos de índice - Los fondos de índice tienen tasas bajas, son tributaria eficiente debido a la baja rotación y se diversifican automáticamente
Las desventajas de los fondos de índice - Ellos son aburridos y nunca se puede superar el mercado
La teoría moderna de la cartera (MPT) por Harry Markowitz nos muestra cómo maximizar el rendimiento y reducir al mínimo el riesgo. Su observación fue que los diferentes tipos de acciones y bonos responden de manera diferente a las mismas condiciones de mercado.
Así que hay que construir una cartera de clases de activos que se comportan de manera diferente a las condiciones del mercado y llegar a porcentajes para cada clase de activos.

Así que para construir una cartera que maximiza los rendimientos y reduce al mínimo los riesgos, usted tiene que mantener una gran variedad de clases de activos en su cartera. Y la mejor manera de llevar a cabo una variedad de clases de activos es a través de los fondos de índice.

Determinar el largo plazo (como la jubilación) y corto plazo (como el niño de la universidad) objetivos.

Sobre la base de cada meta llegar a un plan de inversión.
Muchos sitios web de fondos de inversión ayudan a planificar los dos anteriores. He incluido enlaces a sitios web de Fidelity y Vanguard abajo.

Ahora, para construir su cartera hay 4 principales clases de activos debe tener en cuenta - Las acciones estadounidenses, acciones internacionales, bonos y fondos de corto plazo. La compañía de un fondo mutuo que conozco que ofrece fondos de índice en las cuatro clases de activos en Vanguard.

Mercados en EEUU
Para lograr la diversificación MPT cuando se invierte en acciones de Estados Unidos no se limite a las grandes empresas de primera línea. Considere las empresas más pequeñas y en crecimiento en nichos de mercado también. Considera también otras áreas como REIT.

Video: ¿Qué son los ETFs? Cómo Invertir // Josan Trader

Para encontrar los fondos de índice se puede hacer una búsqueda con su firma de corretaje de fondos de índice, que registran estos.

Algunos ejemplos son
Capa larga

- Fondo Fidelity Spartan EE.UU. Índice de Equidad (FUSEX) (SP 500)
- Spartan fondo de la fidelidad total Mercado Índice (FSTMX)
- fondo de índice 500 Vanguard (SP 500)
- T. Rowe Price Equity Index Fund (SP 500)

Mediana capitalización

- Fidelity Spartan mercado ampliado Index Fund (FSEMX)
- Vanguard Extended índice del mercado

Pequeña tapa

- Fondo Índice de Charles Schwab Small CapVideo: Cartera de acciones de Estrategias de Inversión

- Vanguard Small Cap Fund Índice

REIT de EE.UU.

- Fondo Índice de vanguardia REIT
- Fondo Índice de DJ REIT Wells

Las acciones internacionales
Al igual que la diversificación de las acciones de Estados Unidos, tiene que incluir no sólo los países desarrollados de valores, sino también el mercado emergente de valores. También puede buscar la región prudente diversificación como Europa y Asia.
Aquí hay unos ejemplos

Vanguard índice de mercado desarrolladas

Vanguard índice europeo de la

Vanguard Pacífico Índice de Acciones

Índice de Mercados Emergentes de vanguardia

Los bonos a corto y largo plazo
Estos son algunos ejemplos de índice de bonos de fondos

Índice de bonos total de vanguardia

Índice de Largo Plazo de vanguardia

Índice de Corto Plazo de vanguardia

Índice de fianza de fidelidad de EE.UU.

Ahora usted sabe los diferentes tipos de clases de activos y los diferentes fondos de índice disponibles, lo último que hay que hacer es asignar weightages o porcentajes de las diferentes clases de activos para construir su cartera
Si usted es una persona joven, entonces puede darse el lujo de tomar más riesgos ya que usted tiene más tiempo para recuperar cualquier bajadas en el mercado.
Así que aquí están algunas sugerencias
Para una persona joven

50% de la de Estados Unidos, de los cuales el 20% Large Cap, 10% y 10% Pequeño REIT

30% Internacional de que se desarrolló 20% y 10% mercado emergente

20% de bonos con 15% Bond total y 5% a corto plazo
Para una persona envejecida media

45% de la de Estados Unidos, de los cuales el 20% de gran capitalización, el 7% y el 8% Pequeño REIT

25% Internacional de que se desarrolló 20% y 5% mercado emergente

30% de bonos con 25% Bond total y 5% a corto plazo
Para una persona recientemente retirado

45% de la de Estados Unidos, de los cuales el 25% Large Cap, 10% y 10% Pequeño REIT

15% Internacional de que se desarrolló 10% y 5% mercado emergente

40% de bonos con un 30% a largo plazo y 10% a corto plazo

Consejos advertencias

Siempre que cualquier clase de activos se desvía del plan de más de un 5% de cualquier manera tratar de re-equilibrio para que vuelva a planificar
En lugar de reequilibrio, puede redirigir las nuevas inversiones en dólares a otras clases de activos que son más bajos que el plan
Recuerde que cuando usted hace su asignación de activos que tiene que combinar todas sus cuentas como IRA, 401K, cuentas sujetas a impuestos, etc.

No deje que las emociones conducen sus inversiones. Siempre trate de cumplir con su plan de lo que sucede en el mercado
No trate de medir el tiempo del mercado. Siempre invertir una cantidad fija periódicamente