Vs. Fondo Vanguard Wellington Índice equilibrada
A primera vista, fondos de inversión Wellington de Vanguard y su fondo Balanced Index parecen ser muy similares. Ambos tienen una asignación de activos de alrededor de 60 por ciento en acciones y bonos 40 por ciento y tener rendimientos similares a corto plazo. Los inversores que buscan el crecimiento y los ingresos en un fondo de inversión, sin embargo, deben ser conscientes de varias diferencias que, en el largo plazo, aparecen para hacer una mejor elección Wellington.
Historia
Vanguard Balanced Index ha estado a disposición de los inversores desde 1992. Wellington tiene una larga historia que se remonta a su fundación en 1929.
Significado
Wellington tiene una tasa ligeramente mejor a largo plazo de retorno sobre el fondo de índice equilibrado, gracias en parte a su capacidad de invertir parte de la cartera en acciones internacionales. Equilibrada dispone de existencias de Estados Unidos solamente.
Caracteristicas
Wellington tiene un mayor requerimiento mínimo de inversión, $ 10.000, a diferencia de equilibrado, $ 3.000. Los gastos de Wellington son ligeramente superiores al 0,35 por ciento en comparación con Equilibrado, 0,19 por ciento.
consideraciones
inversores principiantes que desean un enfoque de acciones / bonos equilibrada debe considerar la colocación de fondos en el Índice de equilibrado debido a su mínimo más bajo. Los inversores que puedan satisfacer mínimo más alto de Wellington deben utilizar ese fondo por su longevidad y la diversidad.
beneficios
Tanto el Índice de equilibrado y Wellington se beneficiarán los inversores que desean una combinación de acciones y bonos en un solo fondo, con Wellington superando a equilibrada para un mayor rendimiento a largo plazo.