¿Cuál es la tasa de retorno sobre un fondo de índice?

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Índice de los fondos de inversión se pueden clasificar de acuerdo con la clase de activos, la geografía, la industria y el tamaño de las inversiones corporativas. Por ejemplo, un fondo de índice puede invertir dentro de gran capitalización de Estados Unidos las acciones de las compañías petroleras. Este fondo de índice es probable que posean acciones tanto en Exxon y Chevron.

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Al categorizar los rendimientos de los fondos de inversión indexados, debe familiarizarse con el riesgo frente a los perfiles de recompensa de las principales clases de activos. clases de activos pueden ser agrupadas en títulos de crédito y capital. títulos de crédito incluyen los activos de renta fija y del mercado monetario, que en realidad son préstamos a nombre de instituciones gubernamentales y corporativos. Las acciones se refieren a la propiedad corporativa, e incluyen partes de la acción.

Dentro de una corporación, títulos de crédito llevan las reclamaciones de activos de alto nivel. Esto significa que una empresa quiebra está legalmente obligado a pagar a sus acreedores antes de que los accionistas reciben dinero en efectivo con el producto de cualquier venta de liquidación de activos. Debido a estos términos, se puede esperar que los fondos de bonos y el índice del mercado de dinero a la función de los riesgos potenciales y los retornos menos en comparación con los fondos de índice de equidad.

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empresas de análisis, tales como Lipper y Morningstar, pueden ayudar a clasificar los fondos de inversión indexados según el sector económico. Cada fondo de inversión que será comparado con un índice de referencia para usted para hacer comparaciones y anticipar las devoluciones. Por ejemplo, el S&P 500 es el punto de referencia principal para gran índice de capitalización de EE.UU. fondos de inversión. Estos fondos invierten en empresas bellwether, como Exxon y General Electric.

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el S&P 500 ha publicado un 11 por ciento promedio de los rendimientos anuales desde su creación 1957. el S&P 500 y grandes fondos de índice de capitalización realizar el seguimiento del ciclo económico de crecimiento, la recesión y recuperación. el S&P 500 avanzó un 21 por ciento en 1999 durante el auge de la tecnología, y luego en consecuencia perdió el 22 por ciento de su valor en 2002 en medio de la recesión. Las acciones registraron ganancias de 29 por ciento en 2003, ya que el crecimiento económico EE.UU. reanudó.

Todas las decisiones financieras conllevan riesgos distintos. Debido a sus rendimientos relativamente bajos, bonos y dinero índice de mercado de los fondos mutuos, están particularmente expuestas a la inflación, lo que se traduce en una perdida de poder adquisitivo para los activos. Mientras tanto, los fondos de índices de renta variable son especialmente volátiles en medio de recesión, cuando las ganancias corporativas son débiles.

Una cartera diversificada de fondos mutuos del índice puede ayudar a gestionar los riesgos e invertir para el crecimiento. Para la diversificación, su cartera puede incluir gran capitalización de EE.UU. acciones, bonos nacionales y los fondos de índice variable internacional. Los fondos de bonos generan ingresos por intereses y rendimientos estables para su cartera en la mayoría de las condiciones económicas, mientras que los fondos de acciones estadounidenses se desempeñan bien durante una economía nacional fuerte. Los fondos internacionales ofrecen exposición a los mercados de ultramar, que pueden ofrecer el crecimiento cuando los EE.UU. está sumido en la recesión.