Cómo acceder a un Plan de Participación en las ganancias de una dificultad financiera
dificultades financieras puede suceder a cualquier persona - a menudo por causas ajenas a su propia cuenta. Aunque nunca es fácil renunciar a sus ahorros de jubilación, a veces un retiro por dificultades de su participación en las ganancias u otro plan calificado es la única opción para evitar el desastre. Cada plan es único y tiene sus propias directrices para retiros por dificultades, por lo que trabajar en estrecha colaboración con el administrador de su plan para asegurar el proceso indoloro.
Contenido
- Video: 13.02.2014_rueda de prensa. cierre del ciclo 20
- Video: comisión especial de cuentas - hacienda del 14 de marzo de 2017
- Consejos & advertencias
Póngase en contacto con el administrador del plan y solicitar una copia de su Documento Plan de sumario, así como las formas para solicitar una distribución de dificultad.
Determinar que su retiro por dificultades califica bajo los términos descritos en el SPD.
Reunir la documentación necesaria de sus dificultades financieras. Los requisitos específicos son en su SPD, o disponibles a través de su administrador del plan y por lo general incluyen documentos legales, estados de cuenta y cualquier otra prueba de la necesidad financiera.
Completar el formulario de solicitud de retiro por dificultades.
Video: 13.02.2014_Rueda de Prensa. Cierre del Ciclo 20
Video: Comisión Especial de Cuentas - Hacienda del 14 de marzo de 2017
Dar el formulario de solicitud y copia de toda la documentación al administrador de su plan.
Esperar a que el procesamiento de distribución. Los administradores actúan sobre las solicitudes de dificultades lo más rápidamente posible, pero el proceso puede tardar varios días a dos semanas.
Cobrar el cheque. Utilice la distribución, según sea necesario.
Obtener un formulario 1099-R de su patrocinador del plan en enero o febrero del año siguiente. El formulario debe ser enviado por correo a más tardar el 31 de enero.
Informar de la distribución en sus impuestos. Pagar impuestos y sanciones aplicables.
Consejos & advertencias
- retiros por dificultades están sujetos a impuestos y pueden conllevar sanciones adicionales del IRS. En muchos casos, no se le permitirá hacer contribuciones a los planes de jubilación patrocinados por el empleador durante seis meses siguientes a la distribución. Consulte a su administrador del plan para obtener más detalles.