Cómo leer un estado de cuenta de inversión
Debe recibir un resumen de cuenta al final de cada trimestre y del año fiscal. También debe ser capaz de ver la información en estos informes a través de la página web de su intermediación. Revisar su cuenta trimestrales y resúmenes anuales para asegurar que las operaciones fueron ejecutadas correctamente, para detectar una posible actividad fraudulenta, y para mantenerse informado acerca de la composición de su cartera de inversiones.
Contenido
- Revelaciones típicos
- Video: tutorial iii: ¿cómo leer tu estado de cuenta?
- Resúmenes de cartera
- Detalle de cuenta
- Video: aprende a leer el estado de cuenta de tus tarjetas de crédito
Revelaciones típicos
Video: Tutorial III: ¿Cómo leer tu estado de cuenta?
La mayoría de los resúmenes de cuenta incluyen información específica de cuenta, un resumen de la cartera, detalles con respecto a las operaciones y los intereses o ingresos por dividendos y otros procedimientos legales y administrativos. resúmenes de cuenta también contienen información sobre cargos incurridos y balances de margen. Puede conciliar la información específica de transacciones y la cuota de la cartera con el resumen que aparece en la primera página del resumen de cuenta.
Resúmenes de cartera
Conciliar su nuevo saldo de la cartera con saldos anterior que utilizan estos datos de actividad. A continuación, los listados detallados de seguridad por clase de activo revelar el número de participaciones que posee en la cuenta, la base del costo por unidad, el valor de mercado por unidad, y el valor de mercado de la seguridad. Utilizar estas cifras para asegurar una adecuada diversificación entre sus inversiones. Una columna también se incluye para la ganancia o pérdida no realizada, la cantidad en que una explotación concreta ha apreciado o depreciado. Esto es seguido por el ingreso anual estimado - la tasa de rendimiento de los dividendos o intereses estimados generados por la explotación - calcula dividiendo los dividendos o ingresos por valor de mercado de la seguridad.
detalle de cuenta
Video: Aprende a leer el Estado de Cuenta de tus Tarjetas de Crédito
Inmediatamente después de los resúmenes iniciales de la cartera es la actividad de cuenta por clase de activo. Comparar las operaciones que figuran en el resumen de cuenta con confirmaciones de las operaciones que ha recibido a lo largo del trimestre. Prestar mucha atención a un alto número de operaciones, que aumentan las ganancias de sus gastos de transacción y de capital. Corredores de comercio veces más de lo necesario para generar los costos de transacción. Tenga en cuenta los rendimientos de la cuenta y compararlos con los rendimientos de carteras de referencia.