Las diferencias entre una unidad de Confianza y un fondo de inversión

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Los fondos de inversión son también conocidos como fondos de capital abiertas debido a que un fondo estará constantemente vender y canjear acciones. los inversores de fondos mutuos pueden optar por comprar más acciones en cualquier momento y el fondo recomprará acciones que algún inversor quiere vender. Fondos de inversión individuales unidad (UITS) se venden generalmente a cabo en una única oferta pública y la confianza cada uno tiene una fecha de terminación fija. En la fecha de terminación, los valores en el fondo serán vendidos y los ingresos distribuidos a los accionistas. Para comprar acciones adicionales UIT, el inversor debe adquirir la participación en una nueva confianza ofrecido por el emisor.

Una UIT compra una cartera de valores fija y mantiene esos valores hasta la fecha de terminación. Los fideicomisos no gestionan activamente la cartera. Las decisiones de gestión se realizan cuando se seleccionan los valores de un UIT. Los fondos de inversión, sin embargo, tienen la capacidad de comprar y vender valores en la cartera para cumplir con los objetivos del fondo. los fondos de inversión de gestión activa que tienen un gerente o gerentes que investigar y seleccionar las inversiones para cumplir con los objetivos del fondo. Índice de los fondos de inversión van a comprar y vender los valores para que coincida con el índice seleccionado. Los fondos de inversión también tienen que comprar y vender valores para satisfacer las necesidades de las acciones vendidas y redimido.

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cuotas de fondos mutuos pueden ser adquiridos a través de un corredor de inversiones o directamente de una compañía de fondos mutuos. fondos corredor vende generalmente se cargan los fondos con una comisión de suscripción incluidos en el precio de la acción para compensar el corredor. Los inversores compran fondos sin carga directamente de las compañías de fondos mutuos y no pagan una comisión de suscripción. Todas las unidades UIT se venden a través de intermediarios y una comisión de venta serán incluidos en el precio de venta unitario. No hay un mercado secundario para la compra de acciones si UIT.

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Los fondos de inversión pueden invertir en acciones, bonos y una combinación de acciones y bonos. La mayoría de los fondos mutuos son los fondos de acciones. De acuerdo con el Investment Company Institute, hay aproximadamente 8.000 acciones y / o bonos de fondos mutuos. Aproximadamente el 60 por ciento de los fondos son fondos de acciones, 25 por ciento son fondos de bonos pasivos y 6 por ciento son fondos de los bonos libres de impuestos municipales. El saldo de los fondos de inversión mantenga ambas acciones y bonos. De los 6.000 UITs en existencia al final de 2009, la mayoría eran fideicomisos de bonos municipales con 57 por ciento de los fideicomisos. fideicomisos de valores fueron de 35 por ciento de los fideicomisos y pasivos totales de los bonos eran sólo el 7 por ciento.