Descripción de trabajo para un Analista de Fraude

Video: “La Constituyente en Venezuela como proceso electoral va a ser un gran fracaso”: José Carrasquero

Un analista de fraude es un detective. Ella debe tener la posibilidad de entrevistar a gente que puede ser inocente o culpable, y para escuchar con atención lo que se dice - y lo que no se dice. Se debe utilizar el razonamiento inductivo para ordenar piezas dispares de información y colocarlos en un todo coherente. el pensamiento crítico y habilidades para resolver problemas complejos son dos habilidades clave. Ella también debe tener la capacidad de reconocer los problemas y discrepancias en los registros de las personas o las cuentas de ocurrencias. Además, ella tiene buenas habilidades de comunicación oral y escrita.

analistas de fraude a menudo tienen una tendencia innata para encontrar las respuestas, que es el principal responsable de la tarea. Ellos podrían examinar varias cuentas financieras para encontrar las diferencias en los pagos, facturas u otros documentos, y entrevistar a docenas o incluso cientos de personas para llegar al fondo de un posible fraude. En algunos casos, los resultados de una investigación podría dar lugar a responsabilidad penal, por lo que el investigador debe tener siempre la cuestión de las pruebas válidas en mente.

Video: Gabriel Alarcia, Liquidador de Siniestros : Servicios de AVSA para el mercado asegurador

Como parte de su trabajo, los investigadores de fraude podrían realizar la vigilancia, en persona o por vía electrónica. En los casos de fraude de la discapacidad, por ejemplo, un analista puede obtener fotos de un individuo que ha hecho una reclamación por incapacidad para realizar tareas que su discapacidad supuesta limitaría. Se podrían llevar a cabo una verificación de antecedentes sobre un empleado sospechoso, aunque verificación de antecedentes de la organización no se presentó ningún problema. Con frecuencia pasan tiempo viajando de un trabajo a otro.

Educación y otros requisitos para los analistas de fraude varían. los investigadores de seguros a menudo comienzan con un diploma de escuela y aprendiendo su oficio principalmente en el trabajo, según la Oficina de EE.UU. de Estadísticas Laborales. Contadores y auditores, sin embargo, por lo general necesitan un título de licenciatura. Los requisitos de licencia y certificación para los analistas de fraude difieren de un estado a otro. Un contador público autorizado o certificado por la junta estatal de contabilidad y podría contener otros tipos de certificaciones. El crecimiento del empleo para los investigadores de seguros se prevé que sea de 3 a 4 por ciento de 2012 a 2022, según el BLS, y 13 por ciento - en la media - para los contadores y auditores. Ajustadores de reclamaciones, tasadores, examinadores e investigadores ganaron $ 62.34 mil al año en 2013, y los contadores y auditores ganaron $ 72.500 al año, según el BLS.