Requisitos para abrir una cuenta bancaria en Suiza

Los bancos suizos, los venerables instituciones conocidas por su secretismo, el anonimato y la riqueza, han sufrido una serie de cambios en los últimos años. La riqueza sigue intacta, pero el secreto y el anonimato han recibido algunos golpes en los últimos años, el último de ellos el acuerdo de Suiza con el IRS para divulgar los registros de cuentas de miles de titulares de cuentas americanas. Sin embargo, si usted todavía está interesado en abrir una cuenta en Suiza, hay algunas cosas que debe saber.

importes de los depósitos varían, dependiendo de cuál de 400 bancos del país que elija. Según James Nason, portavoz de la Asociación Suiza de Banqueros, la mayoría de los bancos suizos funcionan como empresas profesionales de gestión de activos. Ellos quieren invertir el dinero para usted, no sólo aferrarse a ella. En consecuencia, la cantidad promedio de los depósitos es de alrededor de 250.000 $.

Antes de que un banco suizo toma su dinero, lo más probable es que quiera saber algunas cosas acerca de usted. Debe tener al menos 18 años de edad. Usted necesitará un pasaporte válido, verificación de la dirección, y la identificación de los beneficiarios de la cuenta. También tendrá que abrir la cuenta en persona, o tener un acto compañía de servicios financieros en su lugar. De acuerdo con Nason, todavía se puede abrir una cuenta sólo el número, pero el proceso es el mismo que una cuenta llamada, sólo es más costoso. Además, las cuentas numeradas tienen registros de propiedad-alta dirección del banco sabrá su nombre.

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Los días de los bancos suizos como depósitos de ganancias inesperadas y facilitadores del lavado de dinero mal habido se han terminado. Además de identificación personal, el banco va a requerir documentos para probar sus antecedentes económicos y prueba de que el dinero que se deposita fue adquirido legalmente. Alrededor del 5 por ciento de la cuenta solicitudes cada año se les niega por sospecha de fraude.

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El secreto comparativo de los bancos suizos con respecto a cuestiones tales como la herencia, el divorcio y el litigio sigue siendo uno de sus principales puntos de venta, dice Nason, pero si un titular de una cuenta americana cree que su banco suizo le protegerá del IRS, se equivoca. Desde 2001, se han requerido los bancos suizos reportar al IRS todo el dinero recibido de los Estados Unidos y los nombres de los titulares de las cuentas. La única excepción a esta regla requiere que el banco para obtener un estado de QI o “intermediario calificado.” Con un QI, el banco puede mantener el secreto, pero sólo si se cumple con las regulaciones estrictas. Una de esas regulaciones estadounidenses requiere la posesión de cuentas en estas instituciones a revelar su identidad al IRS.