Cómo abrir una cuenta bancaria offshore
cuentas bancarias en el extranjero ofrecen atractivos beneficios como tasas de interés más altas, los paraísos fiscales, el anonimato y la ausencia de regulaciones tediosas. Tradicionalmente, la mayoría de los consumidores han establecido sus cuentas en Suiza, las Islas Caimán y las Islas del Canal. cuentas en el extranjero están disponibles en otros países. Estadounidenses todavía pueden tomar ventaja de las cuentas bancarias en el extranjero, siempre y cuando sigan las últimas regulaciones anti-terroristas y de impuestos.
Contenido
Cosas que necesitará
- pasaporte válido o una copia certificada
- Documentación de la dirección local actual
- Referencia de su banco actual
- referencias de carácter personal
- Los fondos para depósito
Preparación
Compruebe el IRS y las regulaciones del Departamento del Tesoro de EE.UU., incluida la Ley Patriota, antes de buscar un banco offshore. Una vez que esté familiarizado con las reglas para la banca offshore, será más fácil de vadear a través de promesas reales y vacíos.
Video: Ventajas de una Cuenta Bancaria Offshore
Video: ¿Qué documentación me van a solicitar para abrir una cuenta bancaria offshore?
Visita la OFAC para una lista de países sancionados oficialmente. Las transacciones financieras por parte de ciudadanos y empresas estadounidenses en estos países están prohibidas por la ley. Haciendo caso omiso de las sanciones pueden resultar en cargos criminales y penas severas.
Revisar las evaluaciones de los centros financieros extraterritoriales del Fondo Monetario Internacional para reducir las posibles opciones de país y para reducir el riesgo de estafas o la quiebra de bancos.
Video: Claves para abrir una cuenta en Suiza
Comparación de los bancos para encontrar uno que ofrece todos los servicios que pueda necesitar, tales como transferencias bancarias y la banca en línea.
Solicitud
Contacto dos o tres bancos offshore (o sus representantes locales) para determinar las calificaciones que deben cumplir los depositantes.
Preguntar sobre los depósitos mínimos de ahorro, cuenta corriente y la banca privada. Estos se diferencian por el banco y por país. Esperar a depositar $ 10.000 en mínima en cualquier cuenta en el extranjero. Ciertas cuentas pueden requerir un depósito de más de $ 100.000.
Planificar un viaje para visitar el banco si no hay un agente o representante local disponible cerca de usted. Reunir la documentación requerida. Es posible que necesite tener documentos notariados, por lo que planificar para este paso. Muchos bancos locales tienen notarios.
Organizar un traslado de documentos al banco o su representante, por correo o servicio de mensajería segura.
Esperar a depositar fondos por transferencia bancaria o fondos certificados si su solicitud es aprobada. Asegúrese de encontrar la manera de retirar fondos, según sea necesario.
Consejos advertencias
- La mayoría de los consumidores pueden permitirse fácilmente las cuentas de ahorro en alta mar. Las tarifas para las cuentas corrientes privadas son normalmente mucho más alta en los bancos offshore.
- Suiza es actualmente el único país que observa tratados fiscales con los Estados Unidos. El IRS puede obtener legalmente información sobre sus cuentas en el extranjero en la mayoría de otros países.
- Muchos bancos offshore no pueden ofrecer la misma protección que proporciona la FDIC para los depositantes en los Estados Unidos. Averiguar qué recursos que tiene en caso de quiebra de un banco.
- No se deje engañar. Utilizar las instituciones financieras de confianza con buena reputación y un sólido respaldo. Los bancos internacionales que cotizan en bolsa son más propensos a ser solvente en el largo plazo.