Cuál es el significado de la Banca Offshore?
banca offshore se refiere al depósito de fondos por parte de una empresa o individuo en un banco que se encuentra fuera de su residencia nacional. Aunque el término implica que estos bancos se encuentran en las islas, muchos bancos offshore son, de hecho, se encuentran en localizaciones terrestres, tales como Panamá, Luxemburgo y Suiza. La ventaja de la banca offshore es que, en muchos casos, los fondos están exentos de impuestos donde se encuentran los bancos. Los bancos offshore también ofrecen los mismos servicios que los bancos nacionales, y con frecuencia ofrecen mayor anonimato de otro modo estaría disponible en los bancos "en tierra".
Orígenes de la Banca Offshore
El término "banco offshore" se originó con los bancos que se establecieron en las islas del Canal británicas, frente a la costa del noroeste de Francia. Estas instituciones se establecieron como paraísos fiscales para atraer más inversión. Actualmente, muchas jurisdicciones donde se ubican los bancos offshore no gravan los depósitos. banca offshore también se conoce como "banca privada".
Funciones de un banco offshore
Video: Definición de offshore
Un banco offshore ofrece los mismos servicios que un banco de tierra hace. Es una institución en la que depositar los ahorros, y también proporciona servicios de inversión para sus clientes. Los depositantes no tienen que ir en persona para abrir una cuenta. Debido a que los bancos offshore se encuentran en lugares que implicarían largos tiempos de viaje, ellos cuentas abiertas con frecuencia basada en la documentación certificada de identidad y activos del individuo. Para grandes depósitos, cuentas pueden establecerse a través de intermediarios en tierra ubicados en el país del depositante de residencia.
ventajas
Los bancos offshore se encuentran a menudo en las jurisdicciones que ofrecen bajos impuestos, o no imposición, sobre los depósitos y las ganancias. También ofrecen un grado de privacidad, que aísla los activos de escrutinio o confiscación por las autoridades fiscales situados en el país del depositante de origen. Menos regulación se impone a los bancos offshore, ya que operan ya sea instituciones bancarias como independientes o como parte de una entidad bancaria más grande ubicada en tierra en otro país. Para los depositantes que viven en países sometidos a condiciones políticas inestables, los bancos offshore también ofrecen la ventaja de proporcionar un lugar seguro donde pueden colocar sus activos.
Fiscalidad y aspectos legales
Muchos bancos offshore se encuentran en jurisdicciones que o bien no gravar o tienen bajos impuestos que gravan los depósitos y las ganancias. Sin embargo, existen excepciones, como Suiza. Por otra parte, países como los Estados Unidos y los países miembros de la Unión Europea requieren por ley que sus ciudadanos declaran ingresos o bienes que se encuentren en cuentas en el extranjero. De no hacerlo, se considera la evasión de impuestos y está sujeto a un proceso criminal. Mientras que los bancos offshore ofrecen una mayor privacidad a los titulares de cuentas, que todavía requieren una prueba de identidad al configurar una cuenta. Esto es para prevenir la actividad delictiva, como el blanqueo de dinero.
La ubicación de los bancos offshore
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Los bancos offshore se encuentran muy dispersos geográficamente en ubicarse en lugares como las Islas Caimán, Bermuda, Luxemburgo, las Islas del Canal, Macao y Panamá. Los bancos offshore también se encuentran en otros lugares de todo el mundo. Muchos de ellos son filiales de entidades de mayor tamaño. Cada una de estas jurisdicciones tiene diferentes leyes en materia de privacidad y dar cuenta de impuestos pasivos. También tienen diferentes sistemas políticos y no todos son paraísos fiscales.