Cómo iniciar una empresa de gestión de dinero
Una empresa de gestión de dinero puede tomar diferentes formas. firmas diarias de manejo de dinero proporcionan contabilidad, contabilidad, pago de facturas y servicios de gestión de efectivo a particulares y empresas. Algunas empresas de gestión de dinero proporcionan tanto la gestión diaria administración del dinero y la inversión, y algunos se centran principalmente en la gestión de las inversiones de sus clientes. El primer paso en la apertura de su propia empresa de gestión de dinero es para cumplir con las regulaciones estatales y federales.
Diarias empresas de gestión de dinero
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los administradores de dinero diarias pueden llegar a ser certificado por la Asociación Americana de diarios administradores de dinero, pero la certificación es opcional. La certificación como un administrador de dinero diaria requiere pasar un examen dado por el AADMM, que también ofrece cursos de preparación para el examen. Inscripción para realizar el examen cuesta $ 300 para miembros y $ 450 para no miembros a partir de julio de 2014.
Registro y licencia
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Si tiene intención de hacer ningún tipo de inversión en nombre de sus clientes y sus activos bajo gestión total de menos de $ 25 millones, se registra en autoridad de valores de su estado. AOMs más grandes requieren registro ante la SEC. Inscribirse en la página web de FINRA para tomar el uniforme Asesor de Inversiones Ley examen, conocido como el examen de la serie 65, requerido por la mayoría de los estados. Su estado puede renunciar a este examen de la serie 65, sin embargo, si se mantiene otra certificación financiera. El paso final en la clasificación legal de ser un administrador de dinero es presentar la Forma ADV, partes 1 2, incluyendo U4 forma, a través del sistema de registro de Depósito Asesor de Inversiones. No se salte el otorgamiento de licencias, debido a sanciones pueden ser graves.
Creación de la tienda
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Una vez que ha tomado el cuidado de todos los requisitos legales para ser un administrador de dinero, la apertura de su empresa de gestión de dinero es como cualquier otro negocio. Consulte con su gobierno local con respecto a las licencias comerciales y leyes de zonificación que afectarán donde se puede ubicar su negocio. Crear una entidad legal, como un C-corporación o LLC, y obtener de responsabilidad, los errores y omisiones y otros seguros. Charles Schwab, que suministra servicios de apoyo para las empresas de manejo de dinero, estima que el costo de un corredor de bolsa transición a la administración del dinero independiente oscila entre $ 15.000 a $ 75.000, dependiendo del tamaño de los activos bajo gestión. Utilizando los servicios de una gran casa de bolsa puede proporcionar a su empresa con el mantenimiento de registros, informes, custodia, servicios legales, e incluso de marketing, o se puede configurar esas necesidades a sí mismo.
Su base de clientes
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empresas de gestión de dinero independientes normalmente son establecidas por los corredores de bolsa, contadores, banqueros, agentes de seguros y otros profesionales de la industria de servicios financieros. Por lo general ya tienen un libro de clientes. Otros participantes en el campo tienden a ser inversores privados que atraen a un grupo de personas que piden tener el inversor a manejar su dinero. Antes de saltar en su propia empresa, tenga en cuenta que sus gastos de operación pueden variar desde 30 por ciento a 50 por ciento de los honorarios de su cliente, que puede ser una cuota anual fija o un porcentaje de dinero bajo gestión. De cualquier manera, el crecimiento de los beneficios depende del incremento del dinero que tiene bajo su administración.
- El Diccionario Libre: Administración del dinero
- Asociación Americana de Daily Money Managers: Bienvenido a AADMM
- De América del Norte Asociación de Administradores de Valores: Estado Asesor de Inversiones información de registro
- Asesor de Inversiones Registration Depository: ¿Qué es IARD?
- RIA Cumplimiento consultores: Cómo convertirse en un asesor de inversiones registrado
- Charles Schwab: Exploración de la Independencia
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