Cómo denunciar el fraude a una cuenta de cheques
Si nota fraude en su cuenta de cheques, es vital que usted informe a su banco tan pronto como sea posible. En un artículo de MSNBC, redactor en línea del banquero John Burnett señaló, "Cuando se trata de un curso, el fraude de repetición, a continuación, el cliente puede llegar a ser responsable si no pueden ponerse en contacto con el banco. Pero por lo general, están cubiertos." Al informar sobre el fraude a una cuenta de cheques tan pronto como sea posible, a maximizar sus posibilidades de recuperar el dinero que perdió. Saber qué información necesita y qué esperar durante el proceso puede hacer la experiencia lo más fácil y menos doloroso posible.
Contenido
Cosas que necesitará
- Los estados de cuenta en línea o impresiones
Informes sobre posibles fraudes cuenta de cheques
Asegúrese de que las transacciones que se sospeche que son verdaderamente fraudulenta. Cuando informe de las transacciones, el banco es probable cargos contra la persona que ha completado la actividad, incluso si se trata de uno de los miembros de su familia. Consulte con todos los miembros de su familia para asegurarse de que los cargos no fueron hechas por alguien cercano a usted.
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Reunir toda la información sobre las transacciones fraudulentas. Cuanta más información que son capaces de mostrar el banco, más fácil será la investigación. En su estado de cuenta o una copia impresa de su banca en línea, resaltar cada transacción fraudulenta. Tomar notas sobre por qué cree que fueron fraudulentas y cualquier idea que tenga acerca de cómo podrían haber ocurrido.
Visita la sección local de su banco, teniendo toda la documentación con usted.
Hablar con un empleado calificado - por lo general un banquero personal o gerente, y explicar exactamente cuáles son las transacciones fraudulentas y por qué creen que son inexactos.
Llenar documentos requeridos por el banco, incluyendo declaraciones juradas u otra documentación. También se le puede pedir que complete un informe de la policía. El personal del banco estará encantado de ayudarle con cualquier pregunta que pueda tener.
Monitorear su cuenta por cualquier fraude adicional. Mantenerse en contacto con su banco en relación con el proceso de resolución.
Consejos & advertencias
- No espere para reportar el fraude. Le puede aumentar su responsabilidad por los cargos fraudulentos.