¿Qué pasa si un banco devuelve un cheque por fraude?

Tan pronto como se sospecha de fraude con un cheque fraudulento, el banco intentará ponerse en contacto con el titular de la cuenta y / o congelar la cuenta hasta que la investigación se puede hacer. Para las cuentas que han sido comprometidos, el banco va a solicitar la cuenta se cerró a continuación, volver a abrir, la creación de un dolor de cabeza para el titular de la cuenta.

Cuando un cheque es devuelto por fraude, la policía está en contacto de inmediato por el banco. Corresponde al titular de la cuenta para presentar un informe de la policía con el fin de liberar responsabilidad derivada del fraude.

Parte de la cobertura de la FDIC es asegurar depositantes de los bancos de la actividad fraudulenta. Si un informe de la policía se presentó y el titular de la cuenta se determina a no participar en la actividad fraudulenta, el banco y la FDIC absorben los costos.

Una vez que se presentó un informe de la policía, los investigadores federales se llaman. Fraude bancario se considera un delito federal y tomado en serio.

Aquellos que son el destinatario de un cheque fraudulento se encuentran en una situación precaria. Si el cheque ha sido depositada y despejado, la persona nunca puede ser capaz de recuperar el dinero que se les debía y pagados por el cheque.