Acerca de la Serie C, fondos mutuos

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Hay tres clases principales de fondos de inversión, Clase A, Clase B y Clase C. Algunos fondos no tienen las tres clases y algunos fondos tienen clases adicionales. Sin embargo, estas tres clases se consideran las clases "estándar".

fondos de inversión de clase C son también conocidos como fondos de inversión de carga de nivel. En lugar de cobrar ningún tipo de comisión o comisión de venta cuando las acciones se compran o se venden, las acciones de clase C tienen una proporción mayor gasto. Este mayor gasto en curso funciones para compensar el corredor o empresa que vende las acciones al igual que con las cargas de otras clases de acciones, pero lo hace a través de la vida de la inversión en lugar de todos a la vez.

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Las acciones clase C aparecerán en las declaraciones u otros documentos con una C después del nombre del fondo de inversión, o puede haber una identificación más plena como "Clase C" o "Acciones Clase C". Por ejemplo, "Growth Fund XYZ C" puede ser una manera de mostrar el nombre, y "XYZ Growth Fund Clase C" podría ser otra.

Cuando los fondos mutuos se venden a través de un corredor u otra institución financiera, la institución suele ser el primer punto de contacto para el inversor que posee el fondo de inversión. Ellos son compensados ​​por tanto hacer la venta, y por ese servicio a través de una comisión de la compañía de fondos mutuos. En el caso de acciones Clase C, esta comisión viene en la forma de un mayor 12b-1 tarifa cobrada por el fondo, mucha de la cual se transmite al corredor.

Las acciones clase C tienen un precio más a menudo con una proporción de gastos de 1% mayor que sus acciones comparables Clase A. Esto dará lugar a rendimientos anuales más bajos. Sin embargo, el rendimiento global aún puede ser mayor porque sin comisión de venta se deduce de la inversión de acciones C original, como es a partir de una inversión por acción.

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Porque las acciones C no tienen ni una carga frontal, ni una carga posterior, que en ocasiones se confunde con acciones sin carga. Esto no es verdad. El ratio de gastos de acciones C más alta es tener en cuenta su carga. Debido a que esta carga es la misma durante la vida de la inversión, se llama una carga nivel.