¿Cuáles son Las sanciones por fraude en préstamos de hipotecas?
fraude de préstamos es un delito mayor grave castigado con hasta 30 años de prisión. Los individuos, los prestamistas y los profesionales del sector inmobiliario que omiten o denuncia sin fundamento información sobre una solicitud de préstamo puede ser culpable del delito. Sin embargo, los prestatarios que hacen que un error genuino en una solicitud de préstamo no tienen nada que temer. El fraude hipotecario requiere la deshonestidad deliberada y la intención de cometer fraude para obtener dinero o la vivienda a la que el autor no tiene derecho.
Contenido
- El fraude con fines de lucro
- Video: bank of america pagará multa de 16.6 mmdd por fraude en hipotecas/ dinero
- Fraude para vivienda
- Seria tiempo en la cárcel
- Video: nos manifestamos en contra de la estafa hipotecaria de uci./grupo santander/bnp paribas
- Las sanciones financieras romper el banco
El fraude con fines de lucro
Video: Bank of America pagará multa de 16.6 mmdd por fraude en hipotecas/ Dinero
La Oficina Federal de Investigaciones clasifica como fraude de préstamos "con fines de lucro" o "para la vivienda." Por fraude beneficio, también conocido como fraude de préstamos información privilegiada, se produce cuando una fuente de la industria, tales como un agente de hipotecas, tasador o agente inmobiliario explota su conocimiento especializado para cometer fraude. Sofisticados voltear y estafas de modificación de préstamos entran en esta categoría. A menudo, el autor se dedica a esquemas complejos que involucran a múltiples solicitudes de crédito, y las pérdidas pueden ser muy grandes.
Fraude Para Vivienda
prestatarios individuales son más propensos a cometer fraude para obtener la propiedad de una casa. Los ejemplos incluyen exagerando un estado de resultados o activo, tumbado sobre su intención de ocupar una propiedad como residencia personal o inducir a error al prestamista acerca de la fuente de un pago inicial. A menudo, el prestatario tiene la intención de pagar el préstamo-él simplemente tergiversa los hechos con el fin de recaudar el dinero que necesita para comprar una propiedad. Por fraude vivienda es típicamente un delito de una sola vez, y las pérdidas son mucho menores que para el fraude beneficio.
Seria tiempo en la cárcel
Video: Nos manifestamos en contra de la estafa hipotecaria de UCI./Grupo Santander/BNP Paribas
Un proceso federal de éxito puede dictar una pena de cárcel de 30 años. proceso federal se produce normalmente cuando el esquema fraudulento está organizado profesionalmente, implica agencias federales o cruza las fronteras estatales. A nivel estatal, la duración de la pena depende de la carga penal. Algunos estados reconocen el delito de hipoteca fraude- otros enjuiciar la actividad fraudulenta como un crimen relacionado como el soborno bancaria, falsificación, fraude o lavado de dinero. Los autores se puede esperar que las penas de prisión que van desde unos pocos meses a varios años, dependiendo de la gravedad de la infracción.
Las sanciones financieras romper el banco
El fraude hipotecario es un suicidio financiero. Una condena federal puede resultar en una multa de hasta $ 1 millón por un solo cargo de fraude, además de ir a la cárcel. multas estatales comienzan en unos pocos miles de dólares y se elevan a más de $ 100.000 por un delito grave. Además de la multa, el tribunal podrá ordenar al agresor a pagar una indemnización. La restitución es una cantidad en efectivo pagada directamente a la entidad crediticia para compensar al prestamista por la pérdida que ha sufrido. En algunos estados no existe una cantidad máxima y el tribunal no tendrá en cuenta su capacidad de pago de la restitución.