Definición de fraude de tarjetas de crédito

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Cometer fraude de tarjetas de crédito con una tarjeta de crédito personal por lo general implica cargar elementos a la tarjeta de crédito y, posteriormente, alegando que los cargos fueron hechos por otra persona (lo que no requiere al propietario a pagar por el artículo como la tarjeta está reportado como robado) o cargar artículos a una tarjeta de crédito caducada o cancelada. Cuando los elementos se cargan a una tarjeta de crédito caducada o cancelada, la compañía de tarjetas de crédito no está obligado a pagar el cargo, y el consumidor a menudo no puede ser rastreado a pagar el artículo más tarde.

crédito comercial fraude de tarjetas por lo general involucra a los empleados que han sido aprobados como firmante designado en la tarjeta de visita. Los empleados cometen fraude al pagar por sus propios artículos personales con la tarjeta de crédito de la compañía y que tiene la empresa paga por ella. Los empleados normalmente lo hacen discretamente, la carga de artículos de bajo precio a la tarjeta que los contadores no se dará cuenta. De vez en cuando van a cobrar de precio elevado a la tarjeta antes de dejar el trabajo y en movimiento, dejando el empleador sin una manera de contactar con ellos para hacerlos responsables por los cargos.

Uno de los tipos más comunes de fraude de tarjetas de crédito es robado el fraude de tarjetas de crédito. Esto ocurre cuando una persona roba la tarjeta de crédito de otra persona y hace cargos bajo el nombre de esa persona. Los ladrones pueden robar la tarjeta real, roban el número de tarjeta de crédito para utilizar en las transacciones en línea, o interceptar la tarjeta de crédito en el correo antes de que el propietario nunca recibe.

Falsificación de fraude de tarjetas de crédito se produce cuando alguien crea una tarjeta de crédito falsificadas con números falsos y un nombre falso y luego cobra artículos a la tarjeta falsa. Debido a que esta tarjeta no está vinculada a ninguna cuenta real, la compañía de tarjetas de crédito no es responsable de la carga fraudulenta y la empresa que recibió el cargo no tiene a nadie a pagar la carga.

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El Servicio Secreto de los Estados Unidos es la principal entidad que investiga y presenta cargos contra las personas para cometer fraude. Las sanciones por fraude de tarjetas de crédito varían en función de la falta y el monto de los cargos que se incurrió, e incluyen multas de hasta $ 10,000 y el tiempo de prisión por hasta 20 años.